[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = BNK투자증권에서 14일 한국금융지주(071050)에 대해 '업종 내 최대규모의 이익 및 ROE 17% 예상 대비 PBR 1.0배에 불과'라며 투자의견 '매수'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 320,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 30.1%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 한국금융지주 리포트 주요내용
BNK투자증권에서 한국금융지주(071050)에 대해 '1Q26 지배주주순이익 +40.5%yoy(+84.8%qoq)인 6,442억원 예상. 지배주주순이익 2025년 업계 최초로 +94.3%yoy인 2조원 상회 실현. 2026년 (E) 전부문 실적이 증가하면서 +18.1%yoy인 2.4조원의 최대실적 예상. 레버리지 산업인 증권업 장점 활용 위해 증권 자회사 1.5조원 증자에 따라 발행어음 통한 공격적 자금조달, IMA 영업 확대를 통한 고객 기반 강화, 신용공여 확대를 통한 이자이익 증가 등으로 경상적 이익 체력은 더욱 강화될 전망. 상대적으로 낮은 주주환원에 따라 PBR 1.0배로 Discount를 받고 있으나, 업종 내 최대의 경상적 실적, 17% 수준의 높은 ROE 감안 업종 평균 PBR 1.3배 적용하여 목표주가 320,000원으로 상향하며, 투자의견 BUY 유지함'라고 분석했다.


◆ 한국금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 200,000원 -> 320,000원(+60.0%)
BNK투자증권 김인 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 320,000원은 2026년 01월 15일 발행된 BNK투자증권의 직전 목표가인 200,000원 대비 60.0% 증가한 가격이다.


◆ 한국금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 299,062원, BNK투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 BNK투자증권에서 제시한 목표가 320,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 299,062원 대비 7.0% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 SK증권의 399,000원 보다는 -19.8% 낮다. 이는 BNK투자증권이 타 증권사들보다 한국금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 299,062원은 직전 6개월 평균 목표가였던 181,250원 대비 65.0% 상승하였다. 이를 통해 한국금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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