[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 미래에셋증권에서 30일 하나금융지주(086790)에 대해 '흔들림 없는 핵심이익에 주목'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 56,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 35.9%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 하나금융지주 리포트 주요내용
미래에셋증권에서 하나금융지주(086790)에 대해 '3Q23 순이익은 9,570억원(-15% YoY, +4% QoQ)으로 컨센서스를 2% 상회. 일회성 비용(FX환산손실, IB자산 평가손실, 선제적 충당금 적립 등)이 적지 않았음. 그룹/은행 NIM도 전분기 대비 5bp/4bp 하락. 그러나 양호한 대출성장에 힘입어 이자이익 성장은 지속. 수수료이익도 전분기 수준을 유지하며 핵심이익은 4Q22 다음으로 가장 높았음. CIR이 3분기 연속 37% 수준을 유지하며 비용 통제 능력 또한 빛났음. 이익 안정성, 높은 배당 매력 대비 심각한 저평가. 일회성 요인에도 불구, 안정적인 이익 창출력을 입증. 연말까지 수익성 중심의 자산 성장 전략을 통해CET1비율 13%에 도달할 것이며, 만약 하회하더라도 경쟁사 못지않은 주주환원을 해 나갈 것. 이익 안정성, 높은 배당 매력을 이유로 탑픽으로 유지. 23/24년 배당수익률은 각각 8.7%/9.7%'라고 분석했다.
◆ 하나금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 56,000원 -> 56,000원(0.0%)
미래에셋증권 박용대 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 56,000원은 2023년 07월 28일 발행된 미래에셋증권의 직전 목표가인 56,000원과 동일하다.
◆ 하나금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 53,974원, 미래에셋증권 가장 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 미래에셋증권에서 제시한 목표가 56,000원은 23년 10월 30일 발표한 NH투자증권의 57,000원과 함께 최근 6개월 전체 증권사 리포트 중에서 가장 높은 목표가이다. 이는 전체 목표가 평균인 53,974원 대비 3.8% 높은 수준으로 하나금융지주의 주가에 대해 긍정적으로 평가하고 있음을 알 수 있다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 53,974원은 직전 6개월 평균 목표가였던 56,029원 대비 -3.7% 하락하였다. 이를 통해 하나금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 하나금융지주 리포트 주요내용
미래에셋증권에서 하나금융지주(086790)에 대해 '3Q23 순이익은 9,570억원(-15% YoY, +4% QoQ)으로 컨센서스를 2% 상회. 일회성 비용(FX환산손실, IB자산 평가손실, 선제적 충당금 적립 등)이 적지 않았음. 그룹/은행 NIM도 전분기 대비 5bp/4bp 하락. 그러나 양호한 대출성장에 힘입어 이자이익 성장은 지속. 수수료이익도 전분기 수준을 유지하며 핵심이익은 4Q22 다음으로 가장 높았음. CIR이 3분기 연속 37% 수준을 유지하며 비용 통제 능력 또한 빛났음. 이익 안정성, 높은 배당 매력 대비 심각한 저평가. 일회성 요인에도 불구, 안정적인 이익 창출력을 입증. 연말까지 수익성 중심의 자산 성장 전략을 통해CET1비율 13%에 도달할 것이며, 만약 하회하더라도 경쟁사 못지않은 주주환원을 해 나갈 것. 이익 안정성, 높은 배당 매력을 이유로 탑픽으로 유지. 23/24년 배당수익률은 각각 8.7%/9.7%'라고 분석했다.
◆ 하나금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 56,000원 -> 56,000원(0.0%)
미래에셋증권 박용대 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 56,000원은 2023년 07월 28일 발행된 미래에셋증권의 직전 목표가인 56,000원과 동일하다.
◆ 하나금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 53,974원, 미래에셋증권 가장 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 미래에셋증권에서 제시한 목표가 56,000원은 23년 10월 30일 발표한 NH투자증권의 57,000원과 함께 최근 6개월 전체 증권사 리포트 중에서 가장 높은 목표가이다. 이는 전체 목표가 평균인 53,974원 대비 3.8% 높은 수준으로 하나금융지주의 주가에 대해 긍정적으로 평가하고 있음을 알 수 있다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 53,974원은 직전 6개월 평균 목표가였던 56,029원 대비 -3.7% 하락하였다. 이를 통해 하나금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
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