[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 흥국증권에서 26일 기업은행(024110)에 대해 '대출 성장은 지속'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 13,500원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 32.5%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 기업은행 리포트 주요내용
흥국증권에서 기업은행(024110)에 대해 '2분기 지배주주순이익은 당사 추정치 6,310억원을 상회하는 6,640억원(+17.5% YoY)을 기록. 중소기업과 위기극복을 적극 지원, 자산의 성장이 은행의 성장으로 이어지는 선순환 구조를 만들어낸 결과라고 볼 수 있음. 정부가 중소기업 대출 확대를 독려하는 상황으로 동사는 견조한 원화대출 성장을 이어나갈 수 있을 것으로 예상. 또한 정부가 발표한 중금채 발행 한도액 증가가 중소기업 대출 확대의 재원으로 활용될 것. 동사는 중소기업 금융지원을 위해 자본금·적립금 대비 20배 이내에서 중금채를 발행할 수 있는 국내 유일한 기관으로, 대출 지원 자금 등으로 적극 활용 가능해 대출 성장 증가세는 당분간 지속될 것'라고 분석했다.
또한 흥국증권에서 '하반기에도 정부의 금융안정 기능이 강화될 것으로 보이며 기업은행의 대주주가 정부라는 점을 고려할 필요가 있음. 정책 기능 강화의 수혜는 누리면서 부작용은 피해갈 수 있을 것. 동사는 당국의 예대율 규제를 받지 않는 특수은행으로 올해 NIM 하락이 불가피한 상황에서 타 은행 대비 양호한 수익성 관리가 가능할 것으로 예상'라고 밝혔다.
◆ 기업은행 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 13,500원 -> 13,500원(0.0%)
흥국증권 남영탁 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 13,500원은 2023년 04월 18일 발행된 흥국증권의 직전 목표가인 13,500원과 동일하다.
◆ 기업은행 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 13,222원, 흥국증권 긍정적 평가
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
오늘 흥국증권에서 제시한 목표가 13,500원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 13,222원 대비 2.1% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 현대차증권의 15,000원 보다는 -10.0% 낮다. 이는 흥국증권이 타 증권사들보다 기업은행의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 13,222원은 직전 6개월 평균 목표가였던 12,967원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 기업은행의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 기업은행 리포트 주요내용
흥국증권에서 기업은행(024110)에 대해 '2분기 지배주주순이익은 당사 추정치 6,310억원을 상회하는 6,640억원(+17.5% YoY)을 기록. 중소기업과 위기극복을 적극 지원, 자산의 성장이 은행의 성장으로 이어지는 선순환 구조를 만들어낸 결과라고 볼 수 있음. 정부가 중소기업 대출 확대를 독려하는 상황으로 동사는 견조한 원화대출 성장을 이어나갈 수 있을 것으로 예상. 또한 정부가 발표한 중금채 발행 한도액 증가가 중소기업 대출 확대의 재원으로 활용될 것. 동사는 중소기업 금융지원을 위해 자본금·적립금 대비 20배 이내에서 중금채를 발행할 수 있는 국내 유일한 기관으로, 대출 지원 자금 등으로 적극 활용 가능해 대출 성장 증가세는 당분간 지속될 것'라고 분석했다.
또한 흥국증권에서 '하반기에도 정부의 금융안정 기능이 강화될 것으로 보이며 기업은행의 대주주가 정부라는 점을 고려할 필요가 있음. 정책 기능 강화의 수혜는 누리면서 부작용은 피해갈 수 있을 것. 동사는 당국의 예대율 규제를 받지 않는 특수은행으로 올해 NIM 하락이 불가피한 상황에서 타 은행 대비 양호한 수익성 관리가 가능할 것으로 예상'라고 밝혔다.
◆ 기업은행 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 13,500원 -> 13,500원(0.0%)
흥국증권 남영탁 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 13,500원은 2023년 04월 18일 발행된 흥국증권의 직전 목표가인 13,500원과 동일하다.
◆ 기업은행 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 13,222원, 흥국증권 긍정적 평가
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
오늘 흥국증권에서 제시한 목표가 13,500원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 13,222원 대비 2.1% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 현대차증권의 15,000원 보다는 -10.0% 낮다. 이는 흥국증권이 타 증권사들보다 기업은행의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 13,222원은 직전 6개월 평균 목표가였던 12,967원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 기업은행의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.
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