[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = NH투자증권에서 26일 기업은행(024110)에 대해 '무난한 실적, NIM은 다소 아쉬움'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 13,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 27.6%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 기업은행 리포트 주요내용
NH투자증권에서 기업은행(024110)에 대해 '2분기 지배순이익은 6,640억원으로 시장 컨센서스에 부합. 예상보다 충당금 적립 부담은 컸지만, 비이자이익과 판관비가 예상보다 양호한 모습을 보이면서 전체 이익 방어. 은행NIM은 전분기보다 9bp 하락한 1.78%. 3분기는 초저금리 대출 리프라이싱, 코리보 금리 상승에도 불구 조달비용 상승으로 인해, 사측은 NIM이 제한적인 상승에 그칠 것으로 예상. 다만 4분기는 중금채 조달 리프라이싱으로NIM 상승 예상. NPL비율은 0.98%로 상승한데다 하반기 코로나19 금융지원 일몰도 예정되어 있지만, 사측은 기 적립된 충당금으로 대응 가능할 것으로 전망. 지난 '20년부터 추가 적립된 충당금만 2조원 수준인데다, 신규 연체 건은 담보 설정비중이 80%를 넘기 때문. 사측은 금년 연간 CCR을 충당금 포함 0.6% 수준으로 예상'라고 분석했다.
또한 NH투자증권에서 '하반기 NIM 상승 폭이 크지 않더라도 CCR 완화를 통해 '23년 지배순이익은2조 8,169억원(+5.6% y-y), DPS 1,050원(수익률 10.3%) 전망. 기말 배당인 만큼, 3분기보다는 4분기에 더 주목받을 것으로 예상됨'라고 밝혔다.
◆ 기업은행 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 13,000원 -> 13,000원(0.0%)
- NH투자증권, 최근 1년 목표가 하락
NH투자증권 정준섭 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 13,000원은 2023년 07월 17일 발행된 NH투자증권의 직전 목표가인 13,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 NH투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 02월 08일 14,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 13,000원을 제시하였다.
◆ 기업은행 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 13,222원, NH투자증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
오늘 NH투자증권에서 제시한 목표가 13,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 13,222원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 13,222원은 직전 6개월 평균 목표가였던 12,967원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 기업은행의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 기업은행 리포트 주요내용
NH투자증권에서 기업은행(024110)에 대해 '2분기 지배순이익은 6,640억원으로 시장 컨센서스에 부합. 예상보다 충당금 적립 부담은 컸지만, 비이자이익과 판관비가 예상보다 양호한 모습을 보이면서 전체 이익 방어. 은행NIM은 전분기보다 9bp 하락한 1.78%. 3분기는 초저금리 대출 리프라이싱, 코리보 금리 상승에도 불구 조달비용 상승으로 인해, 사측은 NIM이 제한적인 상승에 그칠 것으로 예상. 다만 4분기는 중금채 조달 리프라이싱으로NIM 상승 예상. NPL비율은 0.98%로 상승한데다 하반기 코로나19 금융지원 일몰도 예정되어 있지만, 사측은 기 적립된 충당금으로 대응 가능할 것으로 전망. 지난 '20년부터 추가 적립된 충당금만 2조원 수준인데다, 신규 연체 건은 담보 설정비중이 80%를 넘기 때문. 사측은 금년 연간 CCR을 충당금 포함 0.6% 수준으로 예상'라고 분석했다.
또한 NH투자증권에서 '하반기 NIM 상승 폭이 크지 않더라도 CCR 완화를 통해 '23년 지배순이익은2조 8,169억원(+5.6% y-y), DPS 1,050원(수익률 10.3%) 전망. 기말 배당인 만큼, 3분기보다는 4분기에 더 주목받을 것으로 예상됨'라고 밝혔다.
◆ 기업은행 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 13,000원 -> 13,000원(0.0%)
- NH투자증권, 최근 1년 목표가 하락
NH투자증권 정준섭 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 13,000원은 2023년 07월 17일 발행된 NH투자증권의 직전 목표가인 13,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 NH투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 02월 08일 14,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 13,000원을 제시하였다.
◆ 기업은행 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 13,222원, NH투자증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
오늘 NH투자증권에서 제시한 목표가 13,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 13,222원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 13,222원은 직전 6개월 평균 목표가였던 12,967원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 기업은행의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.