[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 이베스트투자증권에서 02일 BNK금융지주(138930)에 대해 '양호한 표면이익 시현'이라며 투자의견 'BUY(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 8,200원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 23.5%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ BNK금융지주 리포트 주요내용
이베스트투자증권에서 BNK금융지주(138930)에 대해 '표면실적은 양호. 2023년 1분기 순이익은 2,568억원으로 시장예상에 부합한 양호한 표면이익 시현. 수익성 둔화 예상. 그룹 NIM은 10bp 하락했으나 양행의 대출증가율은 1.2%, 1.6%를 기록해 타행대비 양호한 성장세 기록. 조달비용 상승과 경기둔화에 따른 대출수요 부진으로 이자이익 둔화흐름은 2분기 이후에도 이어질 전망.'라고 분석했다.
또한 이베스트투자증권에서 '2023년 1분기 순이익은 2,568억원으로 시장예상에 부합한 양호한 표면이익 시현. 전분기대비 이자이익 감소와 수수료이익 정체에도 큰 폭의 기타 비이자이익 개선으로 총영업이익이 3.7% 증가. 대손비용의 경우 자산건전성 악화와 추가충당금 인식(288억원)으로 전년동기대비 53% 큰 폭으로 상승. '라고 밝혔다.
◆ BNK금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 8,800원 -> 8,200원(-6.8%)
- 이베스트투자증권, 최근 1년 목표가 하락
이베스트투자증권 전배승 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 8,200원은 2023년 02월 03일 발행된 이베스트투자증권의 직전 목표가인 8,800원 대비 -6.8% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 이베스트투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 07월 29일 9,400원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 8,200원을 제시하였다.
◆ BNK금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 8,862원, 이베스트투자증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 이베스트투자증권에서 제시한 목표가 8,200원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 8,862원 대비 -7.5% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 하나증권의 8,000원 보다는 2.5% 높다. 이는 이베스트투자증권이 타 증권사들보다 BNK금융지주의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 8,862원은 직전 6개월 평균 목표가였던 9,469원 대비 -6.4% 하락하였다. 이를 통해 BNK금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ BNK금융지주 리포트 주요내용
이베스트투자증권에서 BNK금융지주(138930)에 대해 '표면실적은 양호. 2023년 1분기 순이익은 2,568억원으로 시장예상에 부합한 양호한 표면이익 시현. 수익성 둔화 예상. 그룹 NIM은 10bp 하락했으나 양행의 대출증가율은 1.2%, 1.6%를 기록해 타행대비 양호한 성장세 기록. 조달비용 상승과 경기둔화에 따른 대출수요 부진으로 이자이익 둔화흐름은 2분기 이후에도 이어질 전망.'라고 분석했다.
또한 이베스트투자증권에서 '2023년 1분기 순이익은 2,568억원으로 시장예상에 부합한 양호한 표면이익 시현. 전분기대비 이자이익 감소와 수수료이익 정체에도 큰 폭의 기타 비이자이익 개선으로 총영업이익이 3.7% 증가. 대손비용의 경우 자산건전성 악화와 추가충당금 인식(288억원)으로 전년동기대비 53% 큰 폭으로 상승. '라고 밝혔다.
◆ BNK금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 8,800원 -> 8,200원(-6.8%)
- 이베스트투자증권, 최근 1년 목표가 하락
이베스트투자증권 전배승 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 8,200원은 2023년 02월 03일 발행된 이베스트투자증권의 직전 목표가인 8,800원 대비 -6.8% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 이베스트투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 07월 29일 9,400원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 8,200원을 제시하였다.
◆ BNK금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 8,862원, 이베스트투자증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 이베스트투자증권에서 제시한 목표가 8,200원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 8,862원 대비 -7.5% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 하나증권의 8,000원 보다는 2.5% 높다. 이는 이베스트투자증권이 타 증권사들보다 BNK금융지주의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 8,862원은 직전 6개월 평균 목표가였던 9,469원 대비 -6.4% 하락하였다. 이를 통해 BNK금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
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