[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = DB금융투자에서 24일 현대해상(001450)에 대해 '비교적 상세한 IFRS17 수치 제시'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 42,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 24.1%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 현대해상 리포트 주요내용
DB금융투자에서 현대해상(001450)에 대해 'IFRS17 관련 동사는 비교적 상세한 재무 수치를 제공. 2022년말 기준으로 자본은 4.1조원에서 10.7조원으로 증가하고, CSM은 8.9조원 수준으로 제시. 부담금리가 3% 초반 수준인데 YTM기준으로 할인율은 3%대 후반이므로 부채가 감소하면서 자본이 증가하는 것은 당연한 일. 당기순이익은 2배 정도로 증가하는 것으로 제시. 손보사들의 경우 해약환급금준비금이 상당한 규모로 IFRS17 회계처리가 시작되어 당기순이익이 증가한만큼 배당이 증가할 수는 없겠으나, 전환 이전 배당이 배당가능이익대비 낮은 수준이기 때문에 꾸준한 DPS 증가에 무리는 없을 것으로 예상'라고 분석했다.
◆ 현대해상 직전 목표가 대비 변동
- 신규 목표가, 42,000원(최근 1년 이내 신규발행)
DB금융투자는 이 종목에 대해 최근 1년 중 처음으로 목표가 42,000원을 제시했다.
◆ 현대해상 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 43,167원, DB금융투자 보수적 평가
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 DB금융투자에서 제시한 목표가 42,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 43,167원 대비 -2.7% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 이베스트투자증권의 40,000원 보다는 5.0% 높다. 이는 DB금융투자가 타 증권사들보다 현대해상의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 43,167원은 직전 6개월 평균 목표가였던 42,636원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 현대해상의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 현대해상 리포트 주요내용
DB금융투자에서 현대해상(001450)에 대해 'IFRS17 관련 동사는 비교적 상세한 재무 수치를 제공. 2022년말 기준으로 자본은 4.1조원에서 10.7조원으로 증가하고, CSM은 8.9조원 수준으로 제시. 부담금리가 3% 초반 수준인데 YTM기준으로 할인율은 3%대 후반이므로 부채가 감소하면서 자본이 증가하는 것은 당연한 일. 당기순이익은 2배 정도로 증가하는 것으로 제시. 손보사들의 경우 해약환급금준비금이 상당한 규모로 IFRS17 회계처리가 시작되어 당기순이익이 증가한만큼 배당이 증가할 수는 없겠으나, 전환 이전 배당이 배당가능이익대비 낮은 수준이기 때문에 꾸준한 DPS 증가에 무리는 없을 것으로 예상'라고 분석했다.
◆ 현대해상 직전 목표가 대비 변동
- 신규 목표가, 42,000원(최근 1년 이내 신규발행)
DB금융투자는 이 종목에 대해 최근 1년 중 처음으로 목표가 42,000원을 제시했다.
◆ 현대해상 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 43,167원, DB금융투자 보수적 평가
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 DB금융투자에서 제시한 목표가 42,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 43,167원 대비 -2.7% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 이베스트투자증권의 40,000원 보다는 5.0% 높다. 이는 DB금융투자가 타 증권사들보다 현대해상의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 43,167원은 직전 6개월 평균 목표가였던 42,636원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 현대해상의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.
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