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'위기설' 크레디트스위스, 호텔 매각설에 "조난 신호" 우려

기사입력 : 2022년10월07일 03:19

최종수정 : 2022년10월07일 06:55

"은행 노른자 자산 매각, 심각한 조난 신호"
씨티은행 '리먼 사태'와 비교할 바 아냐

[서울=뉴스핌] 고인원 기자= 지난 주말 소셜 미디어를 중심으로 파산설이 돌며 이번 주 주가가 사상 최저로 급락한 글로벌 투자은행(IB) 크레디트스위스(종목명:CS)가 취리히 중심가에 있는 5성급 '사보이 호텔(Savoy hotel)'을 매물로 내놨다고 영국 일간 가디언이 6일(현지시간) 보도했다.

은행의 '노른자 자산' 중 하나로 평가되는 이 호텔 매각설에 은행이 재무 상황이 알려진 것보다 심각한 것이 아니냐는 우려의 목소리도 나오고 있다.

크레디트스위스 로고 [사진=로이터 뉴스핌]

보도에 따르면 이날 CS는 184년 전통을 자랑하는 이 호텔을 정기 글로벌 부동산 자산 평가를 위해 내놓았으며, 이 과정에서 호텔을 매각하기로 결정했다고 밝혔다. 

희망 매각 가격은 4억스위스프랑(한화 5704억1600만 원) 수준으로 알려졌다.

가장 먼저 이 소식을 보도한 스위스의 금융 블로그인 '인사이드 파라데플라츠'는 이 호텔이 대대적인 리모델링 과정에 있으며 2024년 '호텔 만다린 오리엔탈 사보이 취리히'로 재개장을 앞두고 있었다며 CS의 마지막 남은 '노른자 자산'인 사보이의 매각 결정은 "엄청난 조난 신호"라고 주장했다. 

매체는 "사보이의 매각은 CS의 상황이 얼마나 심각한지 보여준다"면서 "CS는 긴급 조치의 일환으로 2024년 재개장을 앞둔 취리히 심장부에 위치한 최고급 호텔 매각을 원하고 있다"고 설명했다.

그러면서 "CS의 경영진이 아직도 가치가 있다고 평가되는 모든 걸 팔아치워야 한다는 압박에 시달리고 있다"며 너무 많은 고객이 은행을 이탈한 상황에서 살아남기 위해 유동성이 절실한 상황이라고 덧붙였다.

연이은 고객사 파산·투자은행 사업부 적자로 재무 상황 악화...SNS에는 '파산설'

지난 2020년만 해도 27억스위스프랑(한화 약 3조8503억원)의 흑자를 자랑하던 CS는 대규모 투자 실패로 지난해에는 16억스위스프랑(2조 2816억원) 적자에 빠져들었다.

지난해 초 고객사인 헤지펀드 아케고스와 공급망 투자회사 그린실캐피털이 동시에 파산한 가운데 아케고스에서만 손실액이 미국 돈으로 51억달러로 추정된다. 그린실캐피털은 자금 회수를 놓고 수년의 법적 공방이 예고돼 있다.

이에 앞서 2019년에는 아프리카 빈국 모잠비크에서 현지 고위 인사와 은행 직원이 대출 사기에 연루된 혐의로 막대한 벌금을 부과받기도 했다. 

이처럼 고객사의 연이은 파산에 따른 거액의 손실과 주식시장 침체 속 투자은행 사업부 적자, 막대한 벌금 등으로 재무 상황이 빠르게 악화하고 있지만, 연이은 악재로 은행에 대한 신뢰도가 추락한 상황에서 재원 마련에 어려움을 겪고 있다.

이에 시장에서는 자금난에 몰린 CS의 파산이 임박했다는 소문이 돌기 시작했고 주가도 고꾸라졌다.

스위스 취리히 증시에서 3일 크레디트스위스(종목코드: CSGN)의 주가는 초반 일시 11% 폭락했다. 5일 종가 기준으로는 4.11스위스프랑으로 지난해 3월 1일 13.04프랑 대비 70%가량 빠졌다. 연초 이후 낙폭은 54%에 이른다.

[스위스 증시에 상장된 크레디트 스위스 최근 5년 주가 차트(단위=스위스프랑, 자료=구글)] 2022.10.07 koinwon@newspim.com

주가뿐만 아니라 부도 위험을 나타내는 신용부도스와프(CDS) 프리미엄도 급등했다. S&P 글로벌 마켓인텔리전스에 따르면, 올해 초 57유로(익스포저 1만유로당)에 불과했던 크레디트 스위스의 5년 만기 CDS 프리미엄은 지난달 30일 250유로까지 치솟았다. 13년 만에 최고치다.

주말 위기설이 불거진 이후 이번 주 들어서는 CDS 프리미엄이 더 빠르게 오르며 3일 335유로까지 올랐다. 디폴트에 대비해 1만 유로의 익스포저에 대한 보험 비용이 335유로까지 높아진 것이다. 20여 년 만에 최고치다.

5년물보다 만기가 짧은 1년물은 프리미엄은 483유로로 뛰었다. 만기가 짧은 CDS 보험료 가격이 뛰었다는 것은 투자자들이 그만큼 디폴트가 빨리 찾아올 확률을 종전보다 높게 보기 시작했다는 의미다.

◆ 씨티은행 "리먼 상황아냐, CS 재무 상태는 2008~2009년과 근본적으로 달라"

시장의 이 같은 불안은 은행의 재무 상황이 은행이 우려할 상황은 아니라는 씨티은행 등 주요 기관들의 보고 내용에 일단 다소 잠잠해진 상황이다.

씨티은행은 크레디트 스위스를 제2의 리먼 사태로 비유하는 시각에 대해 "크레디트스위스의 현재 재무 상태는 2008~2009년과는 마치 '밤과 낮'처럼 근본적으로 다르다"고 진단했다.

또 올해 시장금리가 급등했고 신용등급이 강등된 점을 고려하면 쉽지 않겠지만, 채권 발행이나, 사업부 매각 등을 통해 자금을 조달할 수 있을 것으로 분석했다. 

하지만 이날 은행의 호텔 매각설이 대대적으로 보도되는 등 투자자들은 불안한 글로벌 금융 시장 상황에서 은행이 또 다른 위기의 뇌관으로 작용하지는 않을지 여전히 불안한 시각을 거두지 않고 있는 것으로 보인다.

koinwon@newspim.com

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네옴철도서 자웅 겨룰 한-중...국내 철도업계 필승전략은? [서울=뉴스핌] 강명연 기자 = 사우디아라비아가 건설을 추진 중인 '네옴시티' 프로젝트를 계기로 우리나라 고속철도가 첫 해외 수출 성과를 낼 수 있을지 주목된다. 네옴시티 프로젝트의 핵심사업인 '더 라인'의 양 끝 170㎞ 구간을 연결하는 교통수단으로 철도가 낙점됐기 때문이다. 우리나라는 정부 차원에서 네옴시티 수주 지원에 전방위로 나서고 있어 철도분야에서도 실적을 거둘 가능성이 거론된다. 하지만 네옴시티 측이 기존 고속철도가 아닌 초고속 열차 '하이퍼루프'를 도입하면 현실적으로 수주가 쉽지 않을 수 있다. 기존 고속철도 역시 가격 경쟁력을 앞세운 중국에 밀렸던 과거 사례를 볼 때 험난한 과정이 예상된다. 다만 정부가 어느 때보다 의지를 갖고 있는 만큼 대규모 협상이 가능할 수 있다는 분석도 나온다. 사우디아라비아가 추진 중인 미래형신도시 '네옴시티' 프로젝트의 '더라인' 조감도.<자료=네옴시티 홈페이지> ◆ 하이퍼루프 도입 가능성?…상용화 불확실, 제2의 자기부상열차 될수도 30일 정부와 업계 등에 따르면 네옴 측은 더 라인 건물 밑에 철도를 운영하기 위한 터널공사를 진행하고 있다. 철도를 통해 길이 170km의 도시 양 끝을 20분 안에 이동하겠다는 게 네옴의 목표다. 현대건설, 삼성물산이 산악구간 터널 28km 건설에 참여하고 있다. 그리스의 아키로돈과 컨소시엄을 맺고 작년 하반기 본격적인 공사에 들어갔다. 우리나라 외에 중국, 유럽 등의 건설사들이 구간별로 작업을 진행 중이다. 다만 이 공사는 일부 구간 터널공사에 국한돼 있다. 철도건설은 발주가 별도로 나올 것으로 예상된다. 일각에서는 네옴이 초고속 이동수단으로 불리는 하이퍼루프를 도입할 가능성이 거론된다. 포스코인터내셔널이 작년 말 하이퍼튜브 관련 업무협약을 체결한 네덜란드의 '하트(HARDT)는 더 라인 노선 개발에 참여 중인 것으로 알려졌다. 하이퍼루프는 공기저항이 없는 아진공(0.001~0.01기압) 튜브 내에서 자기력으로 차량을 추진·부상시켜 시속 1000km 이상 주행하는 차세대 교통 시스템으로 주목받고 있다. 하트는 하이퍼튜브 선도기업으로 불린다. 2017년 일론 머스크 테슬라 최고경영자(CEO)가 운영하는 스페이스X가 주최한 하이퍼루프 컨테스트에서 우승하며 기술력을 인정받고 있다. 하이퍼루프에 앞선 것으로 평가받는 미국에서는 하트를 비롯한 스타트업 중심으로 시험운행과 경연대회 등이 추진됐다. 하지만 하이퍼루프는 상용화가 아직 불확실하다. 전 세계적으로 기술개발 단계여서 실패할 가능성도 있다. 대표적인 사례가 자기부상열차다. 일본에서 세계 최초로 상용화된 이후 우리나라는 지난 2016년 세계에서 두 번째로 상용화에 성공한 바 있다. 하지만 경제성 등의 한계를 극복하지 못해 전 세계적으로 확산되지 못했다. 국내에서 상용화 실적을 쌓아 수출한다는 목표로 국가 연구개발(R&D) 사업에 선정, 막대한 예산을 쏟아부었지만 인천국제공항에 남아 있는 자기부상철도는 운행을 멈춘 채 천덕꾸러기로 전락했다. 다만 우리나라도 글로벌 시장 선점을 목표로 하이퍼루프 개발에 뛰어들었다. 국토교통부는 12km의 아진공 튜브와 시험센터를 새만금에 설치하고 2024년 연구개발 사업에 착수할 예정이다. 앞서 한국철도기술연구원은 2020년 축소모형시험(17분의 1) 주행에 성공했다. 한국건설기술연구원은 초고밀도 콘크리트 아진공 튜브를 건설해 아진공 상태를 30분 이상 유지하는 등 기초 기술을 확보하고 있다. 하이퍼튜브 개념도 [사진=국토교통부] ◆ 고속철 도입시 '일대일로 사활' 중국과 경쟁…자동차공장과 맞교환, 현대로템 수혜 가능성 하이퍼루프를 도입하지 않는다면 고속철도가 더 라인 하부를 관통할 것으로 예상된다. 이미 상용화된 고속열차도 시속 350km까지 달릴 수 있는 만큼 170km 거리를 20분만에 주파하겠다는 네옴의 목표 달성이 가능하다. 하지만 네옴이 고속열차를 도입해도 수출은 만만치 않을 것으로 예상된다. 우리나라는 고속열차 수출 실적이 전무하다. 2016년부터 말레이시아~싱가포르 고속철도 건설사업에 뛰어들었지만 중국의 자본력, 일본의 기술력에 밀린다는 지적을 줄곧 받아왔다. 내부에서도 노반, 건축 등 하부 기술은 경쟁력이 있지만 궤도, 시스템, 차량 등 상부는 중국과 크게 차이를 벌리지 못했다는 평가가 나왔다. 사업 자체는 수익성이 낮다는 이유로 말레이시아 정부가 무산시켰지만 발주가 진행되더라도 우리나라는 승산이 낮다는 전망이 지배적이었다. 이후에도 사업 재개가 꾸준히 거론되고 있지만 현실적으로 쉽지 않다는 분석이다. 가장 큰 걸림돌은 중국이다. 동남아 고속철에 사활을 걸고 있는 중국은 아세안에 대한 경제적 영향력을 확대하기 위한 수단으로 철도를 활용한다는 구상이다. 미국과의 패권경쟁 카드로 꺼낸 '일대일로(육상·해상 실크로드)'의 일환이다. 중동지역에 대한 영향력도 점차 확대하고 있어 더 라인 철도건설사업에서도 한중이 맞붙을 수 있다. 우리나라는 말·싱 고속철 사업에서 교훈을 얻을 필요가 있다는 지적이 나온다. 당시 시진핑 중국 국가주석, 아베 신조 일본 총리가 정상 외교를 펼치는 데 비해 우리나라는 정부 차원의 지원이 부족했다는 평가를 받았다. 기술력에서도 중국에 크게 앞서지 못한 만큼 글로벌 수준의 고속열차 생산·운영역량을 확보해야 한다는 분석이다. 중국이 기술력을 많이 따라온 만큼 외교적 협상이 관건이라는 평가도 나온다. 사우디가 최첨단 산업단지 '옥사곤'에 자동차공장을 유치하고 현대차그룹은 네옴시티 건설사업 일부를 수주하는 방식이 가능하다는 분석도 제기된다. 네옴시티 프로젝트가 글로벌 기업의 생산기지를 유치하기 위한 무함마드 빈 살만 왕세자의 구상이라는 평가에 근거한 전망이다. 고속철 수출이 숙원사업인 현대로템이 협상의 수혜자가 될 수도 있다. 현대로템은 빈 살만 왕세자가 방한한 작년 11월 사우디 투자부와 네옴 철도 협력 양해각서(MOU)를 맺었다. 만약 수주가 성사된다면 현대로템이 고속열차 사업에 뛰어든 이후 첫 수출 성과가 된다. 정부, 기업 외 한국철도공사(코레일), 국가철도공단 등 국내 철도업계가 '원 팀'이 돼야 한다는 지적도 나온다. 업계 관계자는 "말레시이아, 브라질 수주전에서는 말 그대로 하나가 돼 협상에 임했지만 지금은 철도업계 분위기가 예전 같지 않다"며 "글로벌 경쟁이 본격화할 경우 국내 이슈와 별도로 대응할 필요가 있을 것"이라고 말했다. 현대로템이 제작한 EMU-320 고속철도. [사진=현대로템] unsaid@newspim.com 2023-01-30 09:10
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