[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 하나금융투자에서 13일 신한지주(055550)에 대해 '가파른 마진 상승세와 2분기 1.7조원을 상회하는 순익 예상'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 59,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 43.9%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 신한지주 리포트 주요내용
하나금융투자에서 신한지주(055550)에 대해 '2분기 NIM 개선 폭도 10bp 이상으로 은행 중 가장 높을 전망. 1분기에 코로나 추가 충당금을 타행대비 비교적 많은 745억원가량 적립한데다 은행 NPL커버리지비율도 경쟁은행대비 상대적으로 낮아 충당금에 대한 우려섞인 시각들이 있지만 향후 감독당국의 보수적인 충당금 적립 요구에도 추가 부담은 크지 않을 것으로 전망. 2분기 대손비용률은 1분기 대비 하락할 것으로 기대. 최근 상승에도 현 PBR은 약 0.43배로 높은 수익성을 아직 충분히 반영하지 못하고 있음.'라고 분석했다.
또한 하나금융투자에서 '비록 일회성 이익이기는 하지만 소폭이나마 그룹 자본비율 상승요인인데다 순익 확대로 인해 배당여력이 커질 수 있다는 점은 매우 긍정적인 요인. 감독당국이 은행 배당성향을 일부 제한한다고 하더라도 DPS 결정에 있어서 타행보다 여유가 있을 수 있기 때문임. 신한지주의 2분기 순익을 기존 1.4조원에서 1.7조원으로 상향(매각익을 보수적 관점에서 세후 3,000억원으로반영). 따라서 연간 순익은 5.0조원에서 5.3조원으로 상향했음.'라고 밝혔다.
◆ 신한지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 59,000원 -> 59,000원(0.0%)
- 하나금융투자, 최근 1년 목표가 상승
하나금융투자 최정욱 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 59,000원은 2022년 04월 25일 발행된 하나금융투자의 직전 목표가인 59,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 하나금융투자가 제시한 목표가를 살펴보면, 21년 07월 28일 56,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 59,000원을 제시하였다.
◆ 신한지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 53,471원, 하나금융투자 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 하나금융투자에서 제시한 목표가 59,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 53,471원 대비 10.3% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 한국투자증권의 62,000원 보다는 -4.8% 낮다. 이는 하나금융투자가 타 증권사들보다 신한지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 53,471원은 직전 6개월 평균 목표가였던 52,417원 대비 2.0% 상승하였다. 이를 통해 신한지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 신한지주 리포트 주요내용
하나금융투자에서 신한지주(055550)에 대해 '2분기 NIM 개선 폭도 10bp 이상으로 은행 중 가장 높을 전망. 1분기에 코로나 추가 충당금을 타행대비 비교적 많은 745억원가량 적립한데다 은행 NPL커버리지비율도 경쟁은행대비 상대적으로 낮아 충당금에 대한 우려섞인 시각들이 있지만 향후 감독당국의 보수적인 충당금 적립 요구에도 추가 부담은 크지 않을 것으로 전망. 2분기 대손비용률은 1분기 대비 하락할 것으로 기대. 최근 상승에도 현 PBR은 약 0.43배로 높은 수익성을 아직 충분히 반영하지 못하고 있음.'라고 분석했다.
또한 하나금융투자에서 '비록 일회성 이익이기는 하지만 소폭이나마 그룹 자본비율 상승요인인데다 순익 확대로 인해 배당여력이 커질 수 있다는 점은 매우 긍정적인 요인. 감독당국이 은행 배당성향을 일부 제한한다고 하더라도 DPS 결정에 있어서 타행보다 여유가 있을 수 있기 때문임. 신한지주의 2분기 순익을 기존 1.4조원에서 1.7조원으로 상향(매각익을 보수적 관점에서 세후 3,000억원으로반영). 따라서 연간 순익은 5.0조원에서 5.3조원으로 상향했음.'라고 밝혔다.
◆ 신한지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 59,000원 -> 59,000원(0.0%)
- 하나금융투자, 최근 1년 목표가 상승
하나금융투자 최정욱 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 59,000원은 2022년 04월 25일 발행된 하나금융투자의 직전 목표가인 59,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 하나금융투자가 제시한 목표가를 살펴보면, 21년 07월 28일 56,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 59,000원을 제시하였다.
◆ 신한지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 53,471원, 하나금융투자 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 하나금융투자에서 제시한 목표가 59,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 53,471원 대비 10.3% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 한국투자증권의 62,000원 보다는 -4.8% 낮다. 이는 하나금융투자가 타 증권사들보다 신한지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 53,471원은 직전 6개월 평균 목표가였던 52,417원 대비 2.0% 상승하였다. 이를 통해 신한지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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