[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 하나금융투자에서 11일 미래에셋생명(085620)에 대해 '생명보험업종 내 가장 높은 ROE 지속 예상'이라며 투자의견 'Buy'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 5,700원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 40.0%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 미래에셋생명 리포트 주요내용
하나금융투자에서 미래에셋생명(085620)에 대해 '동사는 수입보험료 내 특별계정 비중이 70%를 상회하며 Peer 와 차별화되는 수익 구조를 가지고 있음. 이 같은 구조 덕에 저금리로 생명보험업계에 불확실성이 확대되고 있는 IFRS17에 대한 대응 측면에서도 차별화되는 모습. 일례로 올해 6
월말 기준, 동사의 LAT 잉여비율은 20%를 기록해 타사에 비해 新 제도 도입에 대한 이슈에서 자유로움. 현재 생명보험업종의 가장 큰 할인 요인인 금리의 영향이 비교적 크지 않다는 의미. '라고 분석했다.
또한 하나금융투자에서 '2020년 순이익 1,076억원(YoY +7.5%, ROE 4.5%), 2021년 1,086억원(YoY -1.0%, ROE 4.3%)으로 당사 생명보험업종 커버리지 내 가장 높은 ROE를 시현할 것으로 예상함. '라고 밝혔다.
◆ 미래에셋생명 직전 목표가 대비 변동
- 신규 목표가, 5,700원(최근 1년 이내 신규발행)
하나금융투자는 이 종목에 대해 최근 1년 중 처음으로 목표가 5,700원을 제시했다.
◆ 미래에셋생명 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 5,020원, 하나금융투자 가장 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 하나금융투자에서 제시한 목표가 5,700원은 최근 6개월 전체 증권사 목표가 중에서 가장 높은 수준으로 전체 목표가 평균인 5,020원 대비 13.5% 높으며, 하나금융투자를 제외한 증권사 중 최고 목표가인 대신증권의 5,500원 보다도 3.6% 높다. 이는 하나금융투자가 미래에셋생명의 향후 방향에 대해 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 5,020원은 직전 6개월 평균 목표가였던 5,367원 대비 -6.5% 하락하였다. 이를 통해 미래에셋생명의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 미래에셋생명 리포트 주요내용
하나금융투자에서 미래에셋생명(085620)에 대해 '동사는 수입보험료 내 특별계정 비중이 70%를 상회하며 Peer 와 차별화되는 수익 구조를 가지고 있음. 이 같은 구조 덕에 저금리로 생명보험업계에 불확실성이 확대되고 있는 IFRS17에 대한 대응 측면에서도 차별화되는 모습. 일례로 올해 6
월말 기준, 동사의 LAT 잉여비율은 20%를 기록해 타사에 비해 新 제도 도입에 대한 이슈에서 자유로움. 현재 생명보험업종의 가장 큰 할인 요인인 금리의 영향이 비교적 크지 않다는 의미. '라고 분석했다.
또한 하나금융투자에서 '2020년 순이익 1,076억원(YoY +7.5%, ROE 4.5%), 2021년 1,086억원(YoY -1.0%, ROE 4.3%)으로 당사 생명보험업종 커버리지 내 가장 높은 ROE를 시현할 것으로 예상함. '라고 밝혔다.
◆ 미래에셋생명 직전 목표가 대비 변동
- 신규 목표가, 5,700원(최근 1년 이내 신규발행)
하나금융투자는 이 종목에 대해 최근 1년 중 처음으로 목표가 5,700원을 제시했다.
◆ 미래에셋생명 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 5,020원, 하나금융투자 가장 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 하나금융투자에서 제시한 목표가 5,700원은 최근 6개월 전체 증권사 목표가 중에서 가장 높은 수준으로 전체 목표가 평균인 5,020원 대비 13.5% 높으며, 하나금융투자를 제외한 증권사 중 최고 목표가인 대신증권의 5,500원 보다도 3.6% 높다. 이는 하나금융투자가 미래에셋생명의 향후 방향에 대해 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 5,020원은 직전 6개월 평균 목표가였던 5,367원 대비 -6.5% 하락하였다. 이를 통해 미래에셋생명의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
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