[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 현대차증권에서 01일 DGB금융지주(139130)에 대해 'NIM 하락, 매각손 vs. 견조한 대출성장과 건전성지표 '라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 11,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 56.5%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ DGB금융지주 리포트 주요내용
현대차증권에서 DGB금융지주(139130)에 대해 '3분기 순이익은 705억원으로 컨센서스 897억원을 크게 하회. 부실채권매각손(충당금 환 입 제외 후 190억원) 발생이 주요인'라고 분석했다.
또한 현대차증권에서 '분기 중 시장금리가 급락한 가운데 상대적으로 금리 변화에 민감한 동사의 NIM은 전 분기대비 11bps 하락. 대출 성장은 +2.1% QoQ, +7.4% YoY로 견조해 마진 축소를 일부 상쇄하여 순이자이익은 전분기대비 1.2% 감소 (YoY는 +0.7%) '라고 밝혔다.
한편 '조달금리가 repricing되는 내년 1분기부터 NIM은 보다 안정화될 전망. NIM 하락으로 인해 이자이익은 감소하였으나 비은행계열사의 견조한 실적은 긍정적 '라고 전망했다.
◆ DGB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 11,800원 -> 11,000원(-6.8%)
- 현대차증권, 최근 1년 목표가 하락
현대차증권 김진상 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 11,000원은 2019년 08월 02일 발행된 현대차증권의 직전 목표가인 11,800원 대비 -6.8% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 현대차증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 18년 11월 01일 15,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 11,000원을 제시하였다.
◆ DGB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 9,981원, 현대차증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 현대차증권에서 제시한 목표가 11,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 9,981원 대비 10.2% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 하나금융투자의 12,000원 보다는 -8.3% 낮다. 이는 현대차증권이 타 증권사들보다 DGB금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 9,981원은 직전 6개월 평균 목표가였던 12,193원 대비 -18.1% 하락하였다. 이를 통해 DGB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ DGB금융지주 리포트 주요내용
현대차증권에서 DGB금융지주(139130)에 대해 '3분기 순이익은 705억원으로 컨센서스 897억원을 크게 하회. 부실채권매각손(충당금 환 입 제외 후 190억원) 발생이 주요인'라고 분석했다.
또한 현대차증권에서 '분기 중 시장금리가 급락한 가운데 상대적으로 금리 변화에 민감한 동사의 NIM은 전 분기대비 11bps 하락. 대출 성장은 +2.1% QoQ, +7.4% YoY로 견조해 마진 축소를 일부 상쇄하여 순이자이익은 전분기대비 1.2% 감소 (YoY는 +0.7%) '라고 밝혔다.
한편 '조달금리가 repricing되는 내년 1분기부터 NIM은 보다 안정화될 전망. NIM 하락으로 인해 이자이익은 감소하였으나 비은행계열사의 견조한 실적은 긍정적 '라고 전망했다.
◆ DGB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 11,800원 -> 11,000원(-6.8%)
- 현대차증권, 최근 1년 목표가 하락
현대차증권 김진상 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 11,000원은 2019년 08월 02일 발행된 현대차증권의 직전 목표가인 11,800원 대비 -6.8% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 현대차증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 18년 11월 01일 15,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 11,000원을 제시하였다.
◆ DGB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 9,981원, 현대차증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 현대차증권에서 제시한 목표가 11,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 9,981원 대비 10.2% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 하나금융투자의 12,000원 보다는 -8.3% 낮다. 이는 현대차증권이 타 증권사들보다 DGB금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 9,981원은 직전 6개월 평균 목표가였던 12,193원 대비 -18.1% 하락하였다. 이를 통해 DGB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
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