[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 하나증권에서 29일 DB손해보험(005830)에 대해 '해외 성장 동력 확보는 긍정적'라며 투자의견 'BUY(신규)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 243,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 40.1%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ DB손해보험 리포트 주요내용
하나증권에서 DB손해보험(005830)에 대해 '2026년 1분기 별도 순이익은 3,252억원(YoY -27.3%, QoQ -2.9%)으로 컨센서스를 하회할 전망이다. 2026년 별도 순이익은 전년대비 소폭 감소한 1.5조원으로 전망한다. 보험금 예실차 부진이 지속되며 장기 보험손익은 전년대비 8.9% 감소할 것으로 예상된다. 자동차보험은 손해율 악화 및 차량 5부제 시행에 따른 요율 인하 압박이 지속되며 적자폭 축소가 어려울 것으로 전망한다. 다만, 관리급여의 가격 체계 정비 및 자보 경증환자 치료 8주 제한 등 제도 개선이 병행되며 중장기적으로 실적 개선 가시성은 높다. 한편, 미국 스페셜티 보험사 Fortegra 인수는 외형 성장뿐 아니라 사업 포트폴리오 다변화 측면에서 긍정적이다. 국내 보험시장의 성장률 둔화되는 가운데, 빠른 해외 시장 침투를 통해 언더라이팅 역량도 강화될 것으로 기대한다.'라고 분석했다.


◆ DB손해보험 직전 목표가 대비 변동
- 신규 목표가, 243,000원(최근 1년 이내 신규발행)
하나증권은 이 종목에 대해 최근 1년 중 처음으로 목표가 243,000원을 제시했다.


◆ DB손해보험 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 223,562원, 하나증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 하나증권에서 제시한 목표가 243,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 223,562원 대비 8.7% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 신한투자증권의 283,000원 보다는 -14.1% 낮다. 이는 하나증권이 타 증권사들보다 DB손해보험의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 223,562원은 직전 6개월 평균 목표가였던 159,909원 대비 39.8% 상승하였다. 이를 통해 DB손해보험의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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