[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = NH투자증권에서 23일 DB손해보험(005830)에 대해 '실적, 자본비율 모두 안정적'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 119,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 27.1%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ DB손해보험 리포트 주요내용
NH투자증권에서 DB손해보험(005830)에 대해 '일반보험 고액 사고에도 4분기 손해보험 3사 중 가장 양호한 실적 시현. 목표주가를 기존 109,000원에서 119,000원으로 상향. 상향 근거는 추후 주주환원 확대 가능성을 반영해 할인율을 기존 50%에서 45%로 축소. 목표주가는 '24년 BPS 165,413원에 타깃PBR 0.72배를 적용해 산출. 전일 컨퍼런스콜에서 향후 주주환원과 관리 목표 K-ICS비율에 대한 언급이 없었던 점은 다소 아쉬운 요인. 다만 과거 IFRS4 시기에 그랬듯, IFRS17 전환 이후 에도 배당성향과 DPS가 꾸준히 우상향할 것으로 전망. '23년말 K-ICS비율은 231.1%로 충분하며, 할인율 규제 강화의 부담도 낮음. 아울러 추후 밸류업 프로그램이 구체화되면, 보유 자사주(15.2%) 일부 소각도 가능할 전망'라고 분석했다.
또한 NH투자증권에서 '4분기 지배순이익은 2,610억원(보험손익 2,422억원, 투자손익 925억원)으로 시장 컨센서스 소폭 상회. 일회성 요인으로 하와이 산불에 따른 일반보험 손실(약 1,000억원) 발생했으며, 이를 제외하면 전반적으로 양호'라고 밝혔다.
◆ DB손해보험 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 109,000원 -> 119,000원(+9.2%)
- NH투자증권, 최근 1년 목표가 상승
NH투자증권 정준섭 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 119,000원은 2023년 11월 14일 발행된 NH투자증권의 직전 목표가인 109,000원 대비 9.2% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 NH투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 02월 23일 88,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 119,000원을 제시하였다.
◆ DB손해보험 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 110,857원, NH투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 NH투자증권에서 제시한 목표가 119,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 110,857원 대비 7.3% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 신한투자증권의 130,000원 보다는 -8.5% 낮다. 이는 NH투자증권이 타 증권사들보다 DB손해보험의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 110,857원은 직전 6개월 평균 목표가였던 96,917원 대비 14.4% 상승하였다. 이를 통해 DB손해보험의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ DB손해보험 리포트 주요내용
NH투자증권에서 DB손해보험(005830)에 대해 '일반보험 고액 사고에도 4분기 손해보험 3사 중 가장 양호한 실적 시현. 목표주가를 기존 109,000원에서 119,000원으로 상향. 상향 근거는 추후 주주환원 확대 가능성을 반영해 할인율을 기존 50%에서 45%로 축소. 목표주가는 '24년 BPS 165,413원에 타깃PBR 0.72배를 적용해 산출. 전일 컨퍼런스콜에서 향후 주주환원과 관리 목표 K-ICS비율에 대한 언급이 없었던 점은 다소 아쉬운 요인. 다만 과거 IFRS4 시기에 그랬듯, IFRS17 전환 이후 에도 배당성향과 DPS가 꾸준히 우상향할 것으로 전망. '23년말 K-ICS비율은 231.1%로 충분하며, 할인율 규제 강화의 부담도 낮음. 아울러 추후 밸류업 프로그램이 구체화되면, 보유 자사주(15.2%) 일부 소각도 가능할 전망'라고 분석했다.
또한 NH투자증권에서 '4분기 지배순이익은 2,610억원(보험손익 2,422억원, 투자손익 925억원)으로 시장 컨센서스 소폭 상회. 일회성 요인으로 하와이 산불에 따른 일반보험 손실(약 1,000억원) 발생했으며, 이를 제외하면 전반적으로 양호'라고 밝혔다.
◆ DB손해보험 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 109,000원 -> 119,000원(+9.2%)
- NH투자증권, 최근 1년 목표가 상승
NH투자증권 정준섭 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 119,000원은 2023년 11월 14일 발행된 NH투자증권의 직전 목표가인 109,000원 대비 9.2% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 NH투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 02월 23일 88,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 119,000원을 제시하였다.
◆ DB손해보험 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 110,857원, NH투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 NH투자증권에서 제시한 목표가 119,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 110,857원 대비 7.3% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 신한투자증권의 130,000원 보다는 -8.5% 낮다. 이는 NH투자증권이 타 증권사들보다 DB손해보험의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 110,857원은 직전 6개월 평균 목표가였던 96,917원 대비 14.4% 상승하였다. 이를 통해 DB손해보험의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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