[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 신한투자증권에서 27일 JB금융지주(175330)에 대해 '하반기 건전성 우려 해소 기대'라며 투자의견 '매수(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 11,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 29.9%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ JB금융지주 리포트 주요내용
신한투자증권에서 JB금융지주(175330)에 대해 '2Q23 Earnings Review. 2분기 순이익 1,628억원으로 컨센서스 소폭 상회. 자사주 매입 및 핀테크 기업과의 제휴 발표. 건전성 악화는 여전히 부담. 업종에 후행하는 주가 흐름 전망. 높아진 자본비율(CET1 12.34%)에 근거한 적극적인 주주환원정책 실행, 핀테크 기업과의 제휴를 통한 디지털 전략 강화 등은 분명 긍정적인 행보. 수익성도 업종 최상위권을 유지하고 있다. 고민은 결국 건전성.'라고 분석했다.
또한 신한투자증권에서 'JB금융지주의 2분기 지배주주순이익은 1,628억원으로 컨센서스를 소폭 상회. 은행과 그룹의 마진이 각각 16bp, 11bp 하락했다. 여수신 금리변동주기 차이에서 오는 일시적 영향으로 판단되며, 3분기 이후엔 재차 안정화될 가능성이 높음. 실제 월중 마진은 5월을 저점으로 반등에 성공. 대출성장율의 경우 리스크 관리에 방점을 둔 보수적인 영업기조로 양행합산 기준 0.7% 증가. 대손비용률은 경상 충당금 레벨 상승, PD값 조정에 따른 143억원 추가 충당금 등을 반영하며 전년동기대비 40bp 상승한 0.89%를 기록.'라고 밝혔다.
◆ JB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 11,000원 -> 11,000원(0.0%)
- 신한투자증권, 최근 1년 목표가 상승
신한투자증권 은경완 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 11,000원은 2023년 04월 27일 발행된 신한투자증권의 직전 목표가인 11,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 신한투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 10월 25일 10,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 11,000원을 제시하였다.
◆ JB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 10,387원, 신한투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
오늘 신한투자증권에서 제시한 목표가 11,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 10,387원 대비 5.9% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 키움증권의 11,500원 보다는 -4.3% 낮다. 이는 신한투자증권이 타 증권사들보다 JB금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 10,387원은 직전 6개월 평균 목표가였던 9,918원 대비 4.7% 상승하였다. 이를 통해 JB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ JB금융지주 리포트 주요내용
신한투자증권에서 JB금융지주(175330)에 대해 '2Q23 Earnings Review. 2분기 순이익 1,628억원으로 컨센서스 소폭 상회. 자사주 매입 및 핀테크 기업과의 제휴 발표. 건전성 악화는 여전히 부담. 업종에 후행하는 주가 흐름 전망. 높아진 자본비율(CET1 12.34%)에 근거한 적극적인 주주환원정책 실행, 핀테크 기업과의 제휴를 통한 디지털 전략 강화 등은 분명 긍정적인 행보. 수익성도 업종 최상위권을 유지하고 있다. 고민은 결국 건전성.'라고 분석했다.
또한 신한투자증권에서 'JB금융지주의 2분기 지배주주순이익은 1,628억원으로 컨센서스를 소폭 상회. 은행과 그룹의 마진이 각각 16bp, 11bp 하락했다. 여수신 금리변동주기 차이에서 오는 일시적 영향으로 판단되며, 3분기 이후엔 재차 안정화될 가능성이 높음. 실제 월중 마진은 5월을 저점으로 반등에 성공. 대출성장율의 경우 리스크 관리에 방점을 둔 보수적인 영업기조로 양행합산 기준 0.7% 증가. 대손비용률은 경상 충당금 레벨 상승, PD값 조정에 따른 143억원 추가 충당금 등을 반영하며 전년동기대비 40bp 상승한 0.89%를 기록.'라고 밝혔다.
◆ JB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 11,000원 -> 11,000원(0.0%)
- 신한투자증권, 최근 1년 목표가 상승
신한투자증권 은경완 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 11,000원은 2023년 04월 27일 발행된 신한투자증권의 직전 목표가인 11,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 신한투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 10월 25일 10,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 11,000원을 제시하였다.
◆ JB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 10,387원, 신한투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
오늘 신한투자증권에서 제시한 목표가 11,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 10,387원 대비 5.9% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 키움증권의 11,500원 보다는 -4.3% 낮다. 이는 신한투자증권이 타 증권사들보다 JB금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 10,387원은 직전 6개월 평균 목표가였던 9,918원 대비 4.7% 상승하였다. 이를 통해 JB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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