[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 하나증권에서 07일 하나금융지주(086790)에 대해 '1분기에 이어 2분기에도 은행 중 가장 높은 NIM 상승 예상'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 166,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 33.0%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 하나금융지주 리포트 주요내용
하나증권에서 하나금융지주(086790)에 대해 '높은 대출성장률과 NIM 추가 상승 등에 따라 그룹 이자이익 증가 폭 큰폭 확대 전망. CET 1 비율 소폭 하락 예상, 하반기 자사주 매입 규모는 최소 5,000억원 이상 추정. 두나무 지분 투자는 긍정적인 요인, 밸류업 업그레이드 방안 발표도 모멘텀 작용 기대: 하나금융에 대한 투자의견 매수를 유지하고, 목표주가를 166,000원으로 상향. 목표가 상향은 2분기 실적이 기대치를 소폭 상회함에 따른 이익추정치 상향에 기인. 2분기 추정 순익은 1조 2,820억원으로 QoQ 5.9% 증가해 컨센서스를 상회할 것으로 전망. 1) 2분기 은행 원화 대출 성장률이 1.5%에 달해 대형은행지주사 중 가장 높은 성장률이 기대되고, 2) NIM은 QoQ 5bp 추가 상승해 1분기에 이어 2분기에도 은행 중 가장 높은 상승세가 예상되면서 그룹 순이자이익이 QoQ 3.2%, YoY로는 16.7%나 증가할 것으로 전망되기 때문. 3) WM 영업 활성화에 힘입어 증권 브로커리지수수료도 QoQ 30% 가까이 증가해 그룹 수수료이익 증가 추세도 지속될 듯. 4) 2분기 그룹 대손비용은 3,500억원으로 다소 늘어날 것으로 예상되는데 이는 중앙미디어그룹 관련 추가 충당금 500억원 적립과 기업 신용위험 재평가 영향 때문. 다만 경상 충당금은 경상 수준인 3,000억원 내외일 것으로 전망. 5) 원/달러 환율 상승에 따른 외화환산손실 발생이 예상되지만 채권평가손실 축소와 홍콩 ELS 과징금 환입 등으로 인해 기타비이자이익/영업외이익도 QoQ 다소 증가할 수 있을 것으로 기대. 다분히 보수적인 기준으로도 올해 연간 추정 순익은 약 4.35조원으로 전년대비 8.6% 증가 예상'라고 분석했다.
◆ 하나금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 157,000원 -> 166,000원(+5.7%)
- 하나증권, 최근 1년 목표가 상승
하나증권 최정욱 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 166,000원은 2026년 04월 27일 발행된 하나증권의 직전 목표가인 157,000원 대비 5.7% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 하나증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 25년 10월 29일 110,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 166,000원을 제시하였다.
◆ 하나금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 152,100원, 하나증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 하나증권에서 제시한 목표가 166,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 152,100원 대비 9.1% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 키움증권의 175,000원 보다는 -5.1% 낮다. 이는 하나증권이 타 증권사들보다 하나금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 152,100원은 직전 6개월 평균 목표가였던 114,056원 대비 33.4% 상승하였다. 이를 통해 하나금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 하나금융지주 리포트 주요내용
하나증권에서 하나금융지주(086790)에 대해 '높은 대출성장률과 NIM 추가 상승 등에 따라 그룹 이자이익 증가 폭 큰폭 확대 전망. CET 1 비율 소폭 하락 예상, 하반기 자사주 매입 규모는 최소 5,000억원 이상 추정. 두나무 지분 투자는 긍정적인 요인, 밸류업 업그레이드 방안 발표도 모멘텀 작용 기대: 하나금융에 대한 투자의견 매수를 유지하고, 목표주가를 166,000원으로 상향. 목표가 상향은 2분기 실적이 기대치를 소폭 상회함에 따른 이익추정치 상향에 기인. 2분기 추정 순익은 1조 2,820억원으로 QoQ 5.9% 증가해 컨센서스를 상회할 것으로 전망. 1) 2분기 은행 원화 대출 성장률이 1.5%에 달해 대형은행지주사 중 가장 높은 성장률이 기대되고, 2) NIM은 QoQ 5bp 추가 상승해 1분기에 이어 2분기에도 은행 중 가장 높은 상승세가 예상되면서 그룹 순이자이익이 QoQ 3.2%, YoY로는 16.7%나 증가할 것으로 전망되기 때문. 3) WM 영업 활성화에 힘입어 증권 브로커리지수수료도 QoQ 30% 가까이 증가해 그룹 수수료이익 증가 추세도 지속될 듯. 4) 2분기 그룹 대손비용은 3,500억원으로 다소 늘어날 것으로 예상되는데 이는 중앙미디어그룹 관련 추가 충당금 500억원 적립과 기업 신용위험 재평가 영향 때문. 다만 경상 충당금은 경상 수준인 3,000억원 내외일 것으로 전망. 5) 원/달러 환율 상승에 따른 외화환산손실 발생이 예상되지만 채권평가손실 축소와 홍콩 ELS 과징금 환입 등으로 인해 기타비이자이익/영업외이익도 QoQ 다소 증가할 수 있을 것으로 기대. 다분히 보수적인 기준으로도 올해 연간 추정 순익은 약 4.35조원으로 전년대비 8.6% 증가 예상'라고 분석했다.
◆ 하나금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 157,000원 -> 166,000원(+5.7%)
- 하나증권, 최근 1년 목표가 상승
하나증권 최정욱 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 166,000원은 2026년 04월 27일 발행된 하나증권의 직전 목표가인 157,000원 대비 5.7% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 하나증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 25년 10월 29일 110,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 166,000원을 제시하였다.
◆ 하나금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 152,100원, 하나증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 하나증권에서 제시한 목표가 166,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 152,100원 대비 9.1% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 키움증권의 175,000원 보다는 -5.1% 낮다. 이는 하나증권이 타 증권사들보다 하나금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 152,100원은 직전 6개월 평균 목표가였던 114,056원 대비 33.4% 상승하였다. 이를 통해 하나금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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