[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = BNK투자증권에서 02일 JB금융지주(175330)에 대해 '가치주로서 투자매력 유효(최대실적+총주주환원율 큰 폭 상향+PBR 0.8배)'라며 투자의견 '매수'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 40,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 63.3%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ JB금융지주 리포트 주요내용
BNK투자증권에서 JB금융지주(175330)에 대해 '2Q26 지배주주순이익 +2.1%yoy(+27.7%qoq)인 2,121억원으로 분기 최대 실적 예상. 이자이익 큰 폭 증가에 기인. 지배주주순이익 2025년 +4.9%yoy인 7,105억원 실현에 이어 2026년(E) 교육세 160억원 및 법인세 100억원 추가 반영 가정에도 전년도에 이어 전략대출(외국인대출 및 캐피탈 자동차 담보대출 등) 큰 폭 성장과 특히 NIM 회복에 따른 이자이익 큰 폭 증가에 따라 7,280억원의 최대실적 지속 예상. 총주주환원율 2025년 +12.6%p 상향된 45.0%에 이어 2026년(E) 50.0%(배당 총액 10% 증가한 주당배당금 1,244원 대비 31.2%와 자사주 매입 및 소각 587억원 확정 외 추가 700억원) 전망과 '배당소득 분리과세'도 적용되면서 적극적 주주환원정책도 지속될 것임. 더불어 성장성 확보 위해 외국인대출 다각화, 핀테크 협업, 성공적 캄보디아외 인도네시아 진출 등 해외사업 확대도 긍정적. 하반기 기준금리 인상에 따른 수혜와 업종 내 최고인 ROE 12.4% 대비 PBR 0.8배의 Valuation 투자 매력도 유효함에 따라 투자의견 BUY 및 목표주가 40,000원 유지함'라고 분석했다.


◆ JB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 40,000원 -> 40,000원(0.0%)
- BNK투자증권, 최근 1년 목표가 상승
BNK투자증권 김인 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 40,000원은 2026년 04월 02일 발행된 BNK투자증권의 직전 목표가인 40,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 BNK투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 25년 07월 03일 27,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 40,000원을 제시하였다.


◆ JB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 37,794원, BNK투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 BNK투자증권에서 제시한 목표가 40,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 37,794원 대비 5.8% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 유안타증권의 45,000원 보다는 -11.1% 낮다. 이는 BNK투자증권이 타 증권사들보다 JB금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 37,794원은 직전 6개월 평균 목표가였던 28,267원 대비 33.7% 상승하였다. 이를 통해 JB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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