[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 교보증권에서 12일 기업은행(024110)에 대해 '2026년 분기배당 등 현금배당 강화 기대'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 27,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 26.5%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 기업은행 리포트 주요내용
교보증권에서 기업은행(024110)에 대해 'PBR 1배 달성을 장기 목표로 두고, ROE 10% 이상, CET1 비율의 개선과 배당성 향의 점진적 확대를 핵심 방향으로 설정한 기업가치 제고 계획을 발표. 수익 다변화, 비용관리 혁신, 미래성장 추진을 통해 ROE를 높이고 CET1 비율을 개선해 배당성향을 최대 40%까지 확대하겠다는 전략. 또한, 주주 현금흐름 개선과 배당락 완화를 통한 분기배당 도입 추진의 방향도 포함. 다만, 현재 당사의 최대주주는 정부로서 ‘중소기업금융지원’이라는 정책금융 역할에 따라, 자사주 매입·소각보다는 현금배당과 자본 비율 개선 측면에서의 기업가치제고를 추진. 투자의견 매수와 목표주가 27,500원을 유지함. 1) 2026년 1분기 쉽지 않는 외부환경 속에서 정책금융기관으로서 중소기업에 대한 적극적인 지원이 성장으로 이어지고 있고, 2) 업권 대비 높은 비용 효율성을 바탕으로 견조한 연간 실적 시현이 예상되느 가운데, 3) 올해부터 분기배당(기준일 ’26.07.31.)을 도입이 예정되어 있어 향후 배당주로서의 매력도 부각될 것으로 기대되기 때문.'라고 분석했다.


◆ 기업은행 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 27,000원 -> 27,000원(0.0%)
교보증권 김지영 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 27,000원은 2026년 04월 27일 발행된 교보증권의 직전 목표가인 27,000원과 동일하다.


◆ 기업은행 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 26,692원, 교보증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 교보증권에서 제시한 목표가 27,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 26,692원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 26,692원은 직전 6개월 평균 목표가였던 23,042원 대비 15.8% 상승하였다. 이를 통해 기업은행의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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