[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 교보증권에서 29일 iM금융지주(139130)에 대해 '1Q26 Review: 수익 개선과 비과세 배당 추진 주가에 긍정적'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 22,600원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 17.2%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ iM금융지주 리포트 주요내용
교보증권에서 iM금융지주(139130)에 대해 '2026년 1분기 당기순이익(연결기준)은 1,545억원으로 전분기대비 1,166.4% 증가했으나, 전년동기와 비슷한 수준을 시현함. 이익이 전분기대비 크게 증가한 이유는 이자이익 및 비이자이익 증가와 영업외이익 요인으로 즉시연금 소송 충당부채 환입이 발생했기 때문. 투자의견 매수와 목표주가를 22,600원 유지함. 1) 2026년 1분기 TopLine의 이자수익 및 비이자수익의 견조한 실적 시현을 바탕으로 연간 이익 증가에 대한 기대가 유효한 가운데, 2) 지난 몇 년간 선제적 적립을 했던 부동산PF관련 대손충당금도 어느 정도 마무리되면서 향후 실적 개선을 기대할 수 있으며, 3) 여기에 자본준비금 감액 결의가 완료되면서 비과세 배당도 추진할 수 있어 향후 주가 상승이 기대되기 때문.'라고 분석했다.


◆ iM금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 16,100원 -> 22,600원(+40.4%)
교보증권 김지영 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 22,600원은 2025년 07월 29일 발행된 교보증권의 직전 목표가인 16,100원 대비 40.4% 증가한 가격이다.


◆ iM금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 24,007원, 교보증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 교보증권에서 제시한 목표가 22,600원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 24,007원 대비 -5.9% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 신한투자증권의 22,000원 보다는 2.7% 높다. 이는 교보증권이 타 증권사들보다 iM금융지주의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 24,007원은 직전 6개월 평균 목표가였던 16,662원 대비 44.1% 상승하였다. 이를 통해 iM금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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