전체기사 최신뉴스 GAM 라씨로
KYD 디데이

[PB 전성시대]③ 진화하는 증권사 PB서비스 어디까지

기사입력 : 2021년05월05일 06:20

최종수정 : 2021년05월08일 08:08

증권사, 고급화 넘어 초고급화 전략
"한 명의 슈퍼개미가 더 매력적"
온라인 통한 실시간 상담도

[서울=뉴스핌] 황선중 기자 = 국내 주식시장 활황으로 개인투자자 수가 크게 늘어나면서 증권사 프라이빗뱅커(PB)들이 이른바 '슈퍼개미' 모시기에 힘을 쏟고 있다. 한 명의 슈퍼개미가 수백 명의 동학개미보다 낫다는 일종의 초고급화 전략이다.

금융투자업계에 따르면 최근 증권사를 통한 자산관리를 선호하는 초고액자산가들이 늘고 있다. 장기간 지속된 초저금리로 인해 재테크 트렌드가 저축에서 투자로 변하고 있기 때문이다. 그만큼 증권사들은 초고액자산가의 환심을 사기 위해 더욱 전문적이고 세심한 PB 서비스를 속속 내놓고 있다.

◆ 증권사 PB서비스, 고급화 넘어 초고급화로

NH투자증권은 지난해 10월부터 일반 고액자산가가 아닌 자산 규모 30억원 이상 고액자산가나 중소기업 오너만을 위한 PB 서비스를 제공하고 있다. 단순한 자산관리 수준이 아니라 고객이 몸담고 있는 법인의 자산관리나 가업 승계 및 후계자 양성과 같은 복잡한 사안에 관한 대안도 제시한다.

한국투자증권은 지난 2월 '롤스로이스 모터카 부산'과 마케팅 업무협약을 체결했다. 초고급 자동차 브랜드인 롤스로이스와 제휴를 통해 초고액자산가를 신규 고객으로 끌어들이고, 반대로 자사 초고액자산가들에겐 차별화된 혜택을 제공하겠다는 계획이다.

유진투자증권은 최근 경쟁력 강화를 위해 '마스터 PB 제도'를 도입했다. 매년 PB 중에서 실적이 우수한 직원을 대상으로 심사를 거쳐 5~10명을 '마스터 PB'로 선발하는 것이다. 전문성을 입증받은 만큼 초고액 산가 유치에 도움이 될 것이라는 판단이다.

증권업계 관계자는 "지난해부터 증시 변동성이 커지면서 글로벌 자산관리 및 자문이나 솔루션을 필요로 하는 초고액자산가 고객이 증가하고 있다"며 "수십억원을 운용하는 한 명의 자산가가 가져다주는 수수료 규모가 크다 보니 증권사에선 공을 들일 수밖에 없다"고 말했다.

[자료=게티이미지뱅크]

◆ '패밀리 오피스' 시장도 점점 팽창

PB 차원에서 벗어나 '패밀리 오피스' 서비스를 제공하는 증권사도 있다. 패밀리 오피스는 19세기 미국의 '석유왕' 록펠러가 가문의 자산을 관리하기 위한 업체를 설립하면서 파생된 용어다. 초고액자산가 집안의 재산이나 지배구조, 상속·증여에 따른 세금 문제 등 다양한 사안을 관리해 주는 서비스다.

미래에셋증권은 자산 규모 100억원 이상의 초고액자산가를 대상으로 하는 종합자산관리서비스 '패밀리 오피스'를 재정비했다. 자문에서 끝나지 않고 해결까지 돕는 방향으로 서비스를 개선했다. 이를 위해 법무법인, 회계법인 등 10여 개의 외부 전문기관과 업무협약을 체결했다. 구체적으로 △글로벌 자산배분 △상속설계 △부동산 토탈 △TAX 플래닝 △가업승계 △국내외 법률자문 등 분야를 맞춤형으로 지원한다.

삼성증권 역시 지난해 7월 자산 규모 100억원 이상의 초고액자산가를 위한 '멀티 패밀리 오피스' 서비스를 선보였다. 초고액자산가 고객을 위한 전담팀을 꾸려 특화된 컨설팅을 제공하고, 고객이 기관투자자처럼 삼성증권의 각종 투자사업에 파트너로 참여할 기회도 제공한다.

한국투자증권 또한 지난해 9월 자산 규모 30억원 이상 초고액자산가를 위한 전담조직인 'GWM(Global Wealth Management) 전략담당'을 신설하며 기존 삼성증권과 미래에셋증권이 주도했던 패밀리 오피스 시장에 출사표를 던졌다.

◆ 온라인 통한 대중화 전략도 엿보여

물론 증권사 PB 서비스가 고급화 방향으로만 나아가는 것은 아니다. 디지털 기능을 활용해 대중적으로 다가가는 모습도 엿보인다. 아직 자산관리에 서툰 개인투자자를 대상으로 온라인 PB 서비스를 제공하는 것이다. 기존에는 물리적 제약 탓에 어려웠지만, 디지털 기술이 발달하며 점점 온라인 PB 서비스가 확산되는 분위기다.

NH투자증권은 올해부터 디지털자산관리센터를 확대 운영해 고객에게 맞춤형 자산관리 서비스를 제공하고 있다. NH투자증권 모바일트레이딩시스템(MTS)인 '나무'를 통해 상담을 신청하면 자산관리 전문가들이 폭넓은 상담을 제공하는 방식이다.

유안타증권은 지난해 말부터 '마이 파트너(My partner) 서비스'를 운영하고 있다. 다양한 온라인 상담 채널을 통해 전문 PB에게 실시간 투자 상담을 받는 방식이다. 온라인 상담 채널은 일대일 채팅이나 24시간 운영 게시판 등 다양하다.

증권업계 전문가는 "코로나19 사태에 따른 비대면 문화 확산과 디지털 기술의 발전으로 온라인을 통한 고객 접근성이 강화됐다"면서 "세심한 서비스로 충성도 높은 고객을 만드는 것이 향후 증권사가 나아갈 방향"이라고 말했다.

sunjay@newspim.com

[뉴스핌 베스트 기사]

사진
서울 시내버스 파업 돌입···지하철역 연계 무료 셔틀 480회 투입 [서울=뉴스핌] 이경화 기자 = 서울지방노동위원회 조정회의에도 불구하고 서울시내버스 노사 간 임금협상이 결렬됨에 따라 서울시는 28일 오전 4시 첫차부터 즉시 비상수송대책 시행에 들어갔다. 서울시는 파업에 대비해 전날인 27일 시·구 비상수송대책본부를 중심으로 교통대책을 마련했고 이날 대체 교통수단을 즉시 투입한다고 밝혔다. [서울=뉴스핌] 정일구 기자 = 서울시가 시내버스 파업에 대비해 28일 오전 4시 첫차부터 비상수송대책 시행에 들어갔다. 서울역 버스종합환승센터 모습. 지하철은 출퇴근 시간대 1시간을 연장하고 심야 운행시간도 다음날 새벽 2시까지 1시간 연장한다. 지하철역과의 연계를 위해 25개 자치구에서는 무료 셔틀버스 총 480대를 투입해 시민 불편을 최소화한다. 지하철 혼잡시간은 오전 7~10시, 오후 6~9시로 조정돼 열차가 추가 투입되고 막차시간은 종착역 기준 익일 2:00까지 연장돼 총 202회 증회된다. 지하철 연계를 위한 무료 셔틀버스는 총 119개 노선, 480대가 빠르게 투입돼 1일 총 4959회 운행된다. 보광운수, 정평운수, 원버스 12개 노선은 정상운행된다. 또 다산콜재단, 교통정보센터 토피스, 서울시 매체, 정류소의 버스정보안내단말기 등을 통해 실시간 교통정보도 제공할 예정이다. 윤종장 서울시 도시교통실장은 "조속한 시일 내에 원만한 노사 합의를 도출하기 위해 총력을 기울일 것"이라며 "가용 가능한 모든 교통수단을 동원해 시민 불편을 최소화 하겠다"고 말했다.  kh99@newspim.com 2024-03-28 07:42
사진
이재명 47.2% vs 원희룡 43.6%···'계양을' 오차범위 내 초접전 [서울=뉴스핌] 홍석희 기자 = 4·10 총선 최대 격전지인 '명룡대전' 인천 계양을에서 이재명 더불어민주당 후보와 원희룡 국민의힘 후보가 3.6%포인트(p) 격차로 초접전을 벌이는 것으로 28일 나타났다. 종합뉴스통신사 뉴스핌 의뢰로 여론조사 전문기관 미디어리서치가 지난 25~26일 인천 계양구 을 선거구 만 18세 이상 남녀 501명에게 총선에서 어떤 후보를 지지하는지 물어본 결과 이 후보가 47.2%, 원 후보가 43.6%를 기록했다. 두 후보의 격차는 오차범위 안쪽인 3.6%p였다. 뒤이어 최창원 내일로미래로 후보 2.4%, 안정권 무소속 후보 1.7% 순이었다. '지지 후보 없음'은 4.4%, '잘 모름'은 0.8%였다. 성별로는 남성에서 이 후보가 49.6%, 원 후보가 40.6%의 지지를 받았고 여성에서는 이 후보가 44.9%, 원 후보가 46.5%로 나타났다. 연령별로 살펴보면 이 후보는 만18세~29세, 40대, 50대에서 원 후보를 앞섰다. 만18세~29세에서 이 후보는 40.1%, 원 후보는 31.2%였고 40대에선 이 후보 60.9%, 원 후보 36.5%로 나타났다. 50대에선 이 후보 54.1%, 원 후보 41.6%였다. 원 후보는 30대, 60대, 70대 이상에서 강세를 보였다. 30대에서 이 후보가 40.4%, 원 후보가 48.8%였고 60대에선 이 후보 44.7%, 원 후보 47.9%로 집계됐다. 70대 이상에선 이 후보 35.2%, 원 후보 63.5%로 격차가 벌어졌다. 권역별로는 큰 차이를 보이지 않았다. 1권역(계산 2동·계산 4동·작전서운동)과 2권역(계양 1동·계양 2동·계양 3동) 모두 이 후보가 앞섰다. 1권역에선 이 후보가 46.5%, 원 후보가 42.8%였고 2권역에선 이 후보 47.9%, 원 후보 44.3%로 나타났다. 지지 정당별로 살펴보면 민주당·조국혁신당 지지층에선 이 후보가, 국민의힘·개혁신당·새로운미래 지지층에선 원 후보가 선두였다. 민주당 지지층에선 이 후보 91%, 원 후보 4.2%였고 국민의힘 지지층에선 이 후보 3.3%, 원 후보 93.4%였다. 조국혁신당 지지층에선 이 후보 91.6%, 원 후보 2.7%였으며 개혁신당 지지층에선 이 후보 11%, 원 후보 61.8%였고 새로운미래 지지층은 이 후보 4.1%, 원 후보 60.6%로 나타났다. '지지 정당이 없다'고 답한 무당층의 경우 이 후보 21%, 원 후보 26.4%를 기록했다. '당선 가능성' 조사에선 두 후보 간 격차가 지지율 조사보다 벌어졌다. '지지 여부를 떠나, 어느 후보가 당선될 것으로 생각하느냐'고 묻자 이 후보는 53.7%, 원 후보는 38.7%를 기록해 15%p 격차를 기록했다. 이번 여론조사는 구조화된 설문지를 이용한 유무선 ARS 전화조사로 이뤄졌으며 통신사에서 제공한 무선 가상번호에서 무작위로 추출한 무선 90%와 15개 주요국번 RDD 유선 10%를 활용했다. 표본오차는 95% 신뢰수준에 ±4.4%p고 응답률은 6.2%다. 2023년 12월 말 행정안전부 주민등록 인구통계를 기준으로 성, 연령대, 지역별 가중치(셀가중)를 부여했다.  보다 자세한 내용은 중앙선거여론조사심의위원회 여론조사 결과 등록현황을 참고하면 된다. hong90@newspim.com 2024-03-28 06:00
안다쇼핑
Top으로 이동