롯데물산, 작년 금융비용만 4700억..차입금·손실 확대 '이중고'

기사입력 : 2019년04월26일 09:00

최종수정 : 2019년04월26일 09:15

당기순손실 1조원 넘게 확대..장기차입금 및 사채, 약 7배로 증가
롯데물산 "롯데월드타워, 수익창출보다 관광자원 목적"

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[서울=뉴스핌] 김성수 기자 = 서울 송파구 롯데월드몰과 롯데월드타워 개발 및 운영을 맡은 롯데물산의 재무구조가 크게 악화했다. 장기차입금 및 사채는 약 7배로 증가했고 이자비용도 1.5배 이상 늘었다.

반면 영업이익과 당기순이익은 모두 적자다. 특히 당기순손실은 1년 전보다 1조원 넘게 확대했다. 이자비용을 내기 위해 보유 현금 및 현금성자산을 써야 하는 구조다.

25일 건설업계 및 금융업계에 따르면 연결재무제표 기준 롯데물산의 총차입금은 작년 2조7707억원으로 전년동기 대비 5762억원(26.3%) 증가했다. 총차입금은 단기차입금, 장기차입금, 유동성 장기부채, 사채를 합한 금액이다.

순차입금은 총차입금보다 큰 폭으로 증가했다. 순차입금이란 총차입금에서 현금 및 현금성 자산을 차감한 금액을 말한다. 작년 롯데물산의 순차입금은 2조5488억원으로 1년 전보다 6230억원(32.4%) 늘었다.

순차입금비율(순차입금이 총자본에서 차지하는 비율)도 상승했다. 작년 순차입금비율은 57.8%로 1년 전 38.6%보다 20%포인트(p) 정도 치솟았다. 총자본의 절반 이상이 순차입금인 셈이다. 작년 부채비율은 103.22%로 1년 전 68.96%의 약 1.5배 수준이다.

롯데물산의 차입금이 이처럼 급증한 것은 장기차입금 및 사채가 대폭 늘었기 때문이다. 작년 롯데물산의 장기차입금 및 사채는 1조7740억원으로 집계됐다. 1년 전 수치(2563억원)의 약 7배 수준이다.

장기차입금 총액은 작년 1조6366억원으로 1년 전(8949억원)보다 82.8% 증가했다. 또한 사채 중 변동금리 해외사채(달러화 회사채)가 작년 2236억원으로 새로 생겼다. 차입금 증가로 이자비용도 늘었다. 작년 롯데물산의 이자비용은 898억1100만원으로 1년 전보다 57.8% 증가했다.

이자비용은 늘었으나 영업이익은 마이너스(-)다. 영업이익으로 이자를 내기 어려운 구조인 것. 롯데물산의 작년 영업손실은 149억원 규모다. 롯데물산 관계자는 "영업이익과 배당수익으로 이자비용을 납부하고 있다"며 "영업손실이 발생했지만 현금 보유금이 있어 이자비용을 내는 데 문제가 없다"고 말했다.

하지만 현금성 자산이 감소한다는 점을 고려하면 안심하기 어렵다. 롯데물산의 현금 및 현금성 자산은 지난 2017년 2687억원에서 작년 2218억원으로 감소했다. 이는 이자비용의 약 2.47배 수치다. 작년 수준의 이자비용이 매년 발생한다고 가정하면 3년 후 현금성 자산만으로는 이자를 부담하기 어려워질 수 있다는 분석이 나온다.

롯데물산이 영업활동으로 벌어들이는 현금이 증가해야 하는 것. 롯데물산 재무제표에서 작년 영업활동으로 인한 현금흐름은 91억원으로 1년 전보다 96.7% 감소했다.

당기순이익도 적자 상태다. 롯데물산의 작년 당기순손실은 연결재무제표 기준 6108억원이다. 1년 전 당기순이익(5450억원)과 비교하면 손실 폭이 1조원 넘게 확대됐다.

개별재무제표 기준 당기순손실은 9068억원으로 연결 기준보다 손실 폭이 더 크다. 1년 전과 비교하면 손실폭(4243억원)이 2배 이상이다. 회사 당기순손실이 이처럼 커진 이유는 기타비용(1025억원), 금융원가(4730억원), 법인세비용(5078억원)이 발생했기 때문이다.

우선 기타비용에서는 유형자산 손상차손(968억원)이 가장 금액이 컸다. 유형자산 손상차손이란 토지나 건물, 기계장치를 비롯한 유형자산에서 기업이 회수할 수 있는 금액이 장부상 금액보다 적을 때 그 차액을 회계장부에 손실로 반영하는 것을 말한다.

만약 장부상 100만원인 기계가 낡거나 오래 사용해 실제 가치가 30만원 수준이라면 나머지 70만원은 손실로 처리한다는 뜻이다. 롯데물산의 유형자산 손상차손 중에선 건물(롯데월드타워) 손상차손이 896억원으로 대부분을 차지했다.

롯데물산 관계자는 "롯데월드타워를 짓는 데 공사비가 4조2000억원 들었는데 초고층 건물이다 보니 일반공사비보다 비용이 2~3배 더 들었다"며 "하지만 타워 내 오피스·레지던스 시세를 잠실 주변 시세의 2~3배 수준으로 책정하면 안 팔릴 것이기 때문에 그러지 못했다"고 말했다.

이어 "재무제표에 기록된 손상차손은 감정평가원에서 그만큼 손상차손이 발생했을 것으로 추정한 금액"이라고 설명했다.

롯데물산 금융원가에서는 관계기업주식 처분손실(3752억원)의 규모가 가장 컸다. 이는 롯데건설이 작년 10월 롯데케미칼 보유주식 386만3734주를 매도함으로써 발생한 회계상 손실이다.

롯데물산 관계자는 "우리 회사는 작년도부터 연결 재무제표와 별도 재무제표를 같이 공시하고 있다"며 "이를 위해서는 별도 재무제표에서 회사 보유주식 가격을 2년 전 종가 수준으로 반영해야 한다"고 말했다.

이어 "작년 10월 우리 회사가 롯데케미칼 주식을 매도할 때 금액은 지난 2016년 말 종가보다는 낮았기 때문에 회계상 처분손실이 발생했다"며 "하지만 과거 롯데케미칼을 취득했을 때 금액과 비교하면 실질적으로는 1조원 가량 매도차익이 발생했다"고 설명했다.

롯데물산은 보유주식 매도차익으로 인해 법인세 비용이 늘었다. 롯데물산의 작년 법인세 비용은 5078억원으로 1년 전(665억원)의 7배가 넘는다.

투자은행(IB) 관계자는 "롯데물산은 매출 구성에서 롯데월드타워 운영수입이 절대적인 상황에서 공실, 분양 부진 등으로 어려움을 겪고 있다"며 "부동산 경기가 하강국면에 들어가 롯데그룹 계열사로 공실을 다 메우기 어려워 당장 수익구조를 개선하기 어려울 것"이라고 말했다.

sungsoo@newspim.com

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"7월 1일 출석하라" 재통보 [서울=뉴스핌] 홍석희 기자 = 내란 특별검사팀이 윤석열 전 대통령에게 오는 7월 1일 오전 9시에 2차 대면조사를 위해 출석해 달라고 통보했다. 박지영 내란 특검보는 29일 저녁 서울고검 청사에서 브리핑을 열고 "소환 일정과 관련해 윤 전 대통령 측 의견을 접수했고 제반 사정을 고려해 7월 1일 오전 9시에 출석하라고 통지했다"고 밝혔다. [서울=뉴스핌] 이형석 기자 = 윤석열 전 대통령이 29일 새벽 서울 서초구 서울고검 청사에 마련된 내란특검에서 피의자 신분으로 조사를 마친 뒤 귀가하고 있다. 2025.06.29 leehs@newspim.com 박 특검보는 "(소환 일정) 협의는 합의가 아니"라며 "결정은 수사 주체가 하는 것이고 윤 전 대통령 측 의견을 접수한 뒤 특검의 수사 일정이나 여러 필요성 등을 고려해 출석 일자를 정해서 통지한 것"이라고 설명했다. 다만 "변호인단 측의 반응은 아직 없다"고 덧붙였다. 앞서 특검팀은 윤 전 대통령 측에 오는 30일 출석하라고 통보했으나, 윤 전 대통령 측은 방어권 보장 등을 이유로 오는 7월 3일 이후로 조사 일정을 잡아 달라고 요청했다. 이에 특검팀이 당초 날짜보다 하루 늦은 7월 1일 조사를 진행하겠다고 재통보한 것이다. 특검팀은 경찰청에 수사방해 사건 전담 경찰관 파견을 요청했다고도 밝혔다. 윤 전 대통령 측이 지난 28일 첫 대면조사에서 박창환 경찰청 중대범죄수사과장(총경) 교체를 요구하며 조사를 거부한 행위가 특검법상 수사방해 행위에 해당한다고 특검팀은 판단하고 있다. 박 특검보는 "(윤 전 대통령 측 변호인이) 변론의 영역을 넘어선 사실과 다른 주장을 하고 있다. 이는 특검법에서 정한 수사방해 행위로 평가될 수 있다"며 "더 이상 좌시하지 않겠다. 특검은 수사방해 사건을 전담할 경찰관 3명을 경찰청에 파견 요청했다"고 말했다. 이어 "특검법 수사 대상에 보면 일련의 수사 방해나 재판 방해도 수사의 대상이 돼 있다"며 7월 1일 2차 대면조사에서도 박 총경이 계속 조사할 것이라고 부연했다. hong90@newspim.com 2025-06-29 22:14

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"주담대 6억 이상은 안됩니다" [서울=뉴스핌] 전미옥 기자 = 이재명 정부가 출범 약 한 달 만에 초고강도 부동산 대출 규제 정책을 내놓은 가운데 수도권 집값 상승세에 제동이 걸릴지 주목된다. 가계 대출 총량을 절반으로 확 조이고 수도권 주택담보대출(주담대) 한도를 6억원으로 일괄 제한하는 방향이다. 금융위원회가 지난 27일 관계기관 합동 '긴급 가계부채 점검회의'를 열고 대출 규제를 골자로 한 수도권 중심의 가계부채 관리 강화 방안에 따르면 지난 28일부터 총액 한도가 없는 주담대를 수도권과 규제지역(서울 강남·서초·송파·용산구)에 한해 최대 6억원으로 제한된다. 고가 주택 구입에 대출을 활용하는 것을 막기 위한 조치다. 서울 시내 한 시중은행 창구 모습. [사진= 뉴스핌DB] 다주택자에 대한 신규 주담대는 주택담보대출비율(LTV) 0%를 적용해 전면 금지하며 1주택자 갈아타기 주담대 규제도 강화된다. 기존에는 보유 주택을 2년 이내 처분하기로 약정하면 주담대를 받을 수 있었지만 앞으로는 6개월로 처분 기간이 줄었다. 위반 시에는 대출금 즉시 회수되고 향후 3년간 주택 관련 대출이 제한된다. 생애 최초 주택구입 목적의 LTV도 기존 80%에서 70%로 줄어든다. LTV는 자산 담보가치에 대한 대출 비율을 뜻한다. 7월부터는 금융권 자체 대출과 정책대출의 총량 목표를 당초 계획 대비 50% 수준으로 감축하며 정책 대출은 연간 공급 계획 대비 25% 줄인다. 은행의 대출 가능 총량이 줄어드는 것이다. 당초 7월 시행 예정이었던 스트레스 DSR(총부채상환비율) 3단계 조치에 이어 이번 초강도 대출규제가 중첩되면서 주택 구매를 위한 대출문턱은 더 높아지게 된다. 예컨대 스트레스 DSR 3단계만 적용 시 연봉 1억원 직장인이 만기 30년, 원리금균등상환, 대출금리 4%의 조건으로 수도권 지역에서 생애 최초 주택구입 목적의 변동 주택대출을 받을 때 대출한도는 5억8700만원으로 기존 2단계 대비 2000만원가량 줄어든다. 또 수도권 가산금리 1.5%P가 더해져 금리는 5.5%가 적용된다. 여기에 7월부터 시행하는 정부의 고강도 대출 정책인 '가계대출 관리 강화 방안'이 더해지면서 대출한도는 이보다 더 줄어들 전망이다. 하반기 가계대출 총량 목표가 기존 대비 50%가량 줄면 은행들은 대출한도를 추가로 10~30% 감액할 것으로 예상된다. LTV도 기존 80%에서 70%로 줄기 때문에 집값에 따른 대출금도 축소된다. 또 총량 소진 시 대출 자체가 거절될 수 있다. 연봉 1억원 이상 고소득자들의 주택구매도 어려워진다. 수도권 주담대 대출의 최대한도가 6억원으로 일괄 제한되기 때문이다. 더욱이 실제 대출금액은 6억원 한도 내에서 LTV(담보인정비율), DTI(총부채상환비율), DSR(총부채원리금상환비율) 비율 등에 따라 조정된다. 이번 규제는 토요일인 지난 28일부터 시행이 본격화됐다. 발표 당일인 27일까지 금융회사가 전산상 등록을 통해 대출 신청접수를 완료하거나 주택 매매계약을 체결, 계약금을 이미 납부한 경우 종전규정이 적용된다. 정부가 초고강도 규제에 나선 이유는 과열된 부동산 열풍 및 가계대출 때문이다. 5대 시중은행(KB국민·신한·하나·우리·NH농협은행)의 이달 들어 지난 19일까지 가계대출 잔액은 전월 말 대비 4조 원 늘어난 752조 749억원을 기록했다. 영업일당 3328억 원이 늘어난 것으로 지난해 8월 영업일당 평균 4584억원이 늘어난 이후로 가장 큰 폭의 증가세다. 정부는 이번 규제로 올해 하반기 10조원, 연간으로는 20조원 가량의 가계대출이 줄어들 것으로 내다봤다. 최근 과열된 부동산 열기를 잠재울 수 있을지 주목된다. 일각에선 강도 높은 대출 규제로 인해 청년들의 주택 구매 여력을 제한하는 것 아니냐는 우려도 나온다. 2030세대 무주택자의 '주거 사다리'가 흔들릴 수 있다는 지적이다. romeok@newspim.com 2025-06-29 08:00