전체기사 최신뉴스 GAM
KYD 디데이
GAM 일반

속보

더보기

[GAM] 은퇴자에 적합한 美ETF는?…VTI, 올들어 8% 올라

기사입력 : 2014년09월03일 09:49

최종수정 : 2014년09월03일 09:49

※ 본문 글자 크기 조정

  • 더 작게
  • 작게
  • 보통
  • 크게
  • 더 크게

※ 번역할 언어 선택

VTIP는 인플레이션 위험도 헷지…낮은 수수료율은 보너스

[뉴스핌=김성수 기자] 은퇴를 대비해서 장기투자를 하는 데 유리한 상장지수펀드(ETF)로 무엇이 있을까. 장기간 안정된 수익을 내기 위해서는 분산투자가 잘 된 ETF가 효과적이다. 또 투자 기간이 길기 때문에 수수료율이 저렴하면 금상첨화다.

Vanguard Total Stock Market ETF(티커코드: VTI)는 이 두 가지 요건을 모두 만족시키는 펀드 중 하나다. VTI는 미국 전체 시장 인덱스(CRSP US Total Market Index)의 3720개 종목을 추종한다. 보유 종목에 대·중·소형주가 고루 섞여 있어 분산투자가 잘 돼 있다.

Vanguard Total Stock Market ETF(VTI) 가격 추이 [출처: 모닝스타]
전체 포트폴리오에서 중형주의 비중이 19%로 가장 많고, 그 뒤로 소형주와 대형주가 9%씩 차지한다.

VTI의 상위 구성 종목에는 애플(2.69%)과 엑슨 모빌(1.99%), 마이크로소프트(1.50%), 존슨앤존슨(1.32%), 웰스파고(1.25%) 등이 있다.

VTI의 상위 구성종목 5개 [출처: 모닝스타]
VTI는 다양한 종목에 위험을 분산하고 있어 시장 수익률을 앞지르는 성과를 내고 있다. 글로벌 펀드평가사 모닝스타에 따르면 VTI는 연초대비 8.3% 상승했다(2일 기준). 1년간 상승률은 22.54%, 3년간 상승률은 72.07%로 집계됐다.

마이클 로슨 펀드 애널리스트는 "VTI는 지난 10년간 8.1%의 연간 상승률을 기록했다"며 "이는 S&P500지수 수익률을 매년 0.7% 넘어선 수준"이라고 설명했다. 

BNK인베스트는 "VTI에는 지난주 4억1660만달러 자금이 유입됐다"며 "이로써 거래 물량이 4억4876만주로 확대됐다"고 언급했다. VTI의 하루 평균 거래량은 250만주이고, 수수료율은 0.05%로 주요 ETF 중 가장 저렴하다.

iShares Core US Aggregate Bond ETF(티커코드: AGG)는 투자 적격 등급의 미국 채권을 다수 보유한 펀드다. 채권과 주식의 상관계수가 낮다는 점을 고려할 때 AGG를 다른 주식 ETF와 함께 투자하면 분산투자 효과를 극대화할 수 있다.

AGG는 바클레이즈 미국 채권지수(Barclays US Aggregate Bond Index)를 추종한다. 이 지수는 미국에서 채권 투자의 벤치마크로 널리 쓰이고 있다.

존 가브리엘 애널리스트는 모닝스타에서 "지난 2008년 금융위기 때 주식시장이 37% 급락한 반면 바클레이즈 미국 채권지수는 약 6% 상승했다는 사실을 주시할 필요가 있다"고 말했다.

AGG는 연초대비 3.34% 상승했다(2일 기준). 1년간 상승률은 3.55%, 5년간 상승률은 5.69%로 집계됐다. 하루 평균 거래량은 120만주에 이른다.

AGG의 상위 구성종목 5개 [출처: 모닝스타]
보유 종목에는 미 국채가 70%를 차지하고, 이 중 22%가 만기 25년 이상의 장기물로 구성돼 있다. 신용평가사 스탠다드앤드푸어스(S&P) 기준으로 신용등급이 A등급 미만인 채권의 비중이 12%로 한정돼 있어 신용위험도 낮다.

평균 듀레이션은 5년으로 금리 민감도가 크지 않으며, 수수료율은 0.08%다. 다만 물가연동국채(TIPS)를 보유하지 않아 인플레이션 리스크에 노출돼 있다는 점은 단점으로 꼽힌다.

미국의 물가상승 위험에 대비하고 싶다면 Vanguard Short Term Inflation Protected Securities ETF(티커코드: VTIP)에 투자할 수도 있다.

VTIP은 Barclays U.S. 0-5 Year TIPS Index를 추종한다. 이 지수는 잔여 만기가 5년 미만이고 액면가는 2억5000만달러 이상인 TIPS를 다수 보유하고 있다.

Vanguard Short Term Inflation Protected Securities ETF(VTIP) 가격 추이 [출처: 모닝스타]
VTIP는 연초대비로는 1.18% 상승했으며(2일 기준) 1년간 상승률은 1.38%로 집계됐다. 하루 평균 거래량은 11만주이고, 듀레이션은 2.5년으로 원금 회수 기간도 짧은 편이다.

애비 우드햄 애널리스트는 모닝스타에서 "VTIP는 듀레이션이 긴 다른 TIPS 펀드보다 인플레이션을 정확하게 반영해 움직인다"며 "물가상승 위험을 헷지하는 데 유리한 투자 수단"이라고 설명했다.

VTIP는 수수료율은 0.1%로, 대부분의 TIPS ETF보다 비용이 적게 든다.



[뉴스핌 Newspim] 김성수 기자 (sungsoo@newspim.com)

[뉴스핌 베스트 기사]

사진
김주애, 아빠 따라 첫 외교무대 데뷔 [서울=뉴스핌] 이영종 통일전문기자 = 김정은 북한 국무위원장의 딸 주애(12)가 중국 방문길에 동행한 것으로 확인됐다. 북한 관영 조선중앙통신은 2일 밤 김정은의 베이징역 도착 소식을 전하면서 3장의 사진을 공개했다. [서울=뉴스핌] 이영종 통일전문기자 = 김정은 북한 국무위원장이 2일 오후 전용열차 편으로 베이징역에 도착해 중국 측 인사들의 환영을 받고 있다. 김정은 뒤편으로 딸 주애(붉은 원)와 최선희 외무상이 보인다. 김주애가 해외 방문에 나선 건 이번이 처음이다. [사진=조선중앙통신] 2025.09.02 yjlee@newspim.com 여기에는 환영나온 왕이 외교부장 등 중국 측 인사와 만나는 김정은 바로 뒤에 서있는 딸 주애가 드러난다. 김주애가 해외 방문에 나선 건 지난 2022년 11월 공개석상에 등장한 이후 처음이다. 김주애는 검은색 바지 정장 차림으로 김정은을 따라 전용열차에서 내렸고, 그 뒤는 최선희 외무상이 따랐다. 그러나 붉은 카페트를 걸어가는 의전행사에는 빠져 공식 수행원에 명단을 올리지는 않을 것으로 보인다. 김주애가 중국 전승절(3일) 행사참석을 위해 방중한 김정을을 수행함으로써 그의 후계자 지명 관측에는 더 힘이 실릴 것으로 보인다.  또 시진핑 국가주석 등 중국 지도부와 김정은이 만나는 자리에 주애가 동행할 가능성이 높다는 점에서 '알현 행사' 성격을 띠게 될 것이란 관측도 나온다. yjlee@newspim.com 2025-09-02 22:00
기사 번역
결과물 출력을 준비하고 있어요.
기사제목
기사가 번역된 내용입니다.
종목 추적기

S&P 500 기업 중 기사 내용이 영향을 줄 종목 추적

결과물 출력을 준비하고 있어요.

긍정 영향 종목

  • Lockheed Martin Corp. Industrials
    우크라이나 안보 지원 강화 기대감으로 방산 수요 증가 직접적. 미·러 긴장 완화 불확실성 속에서도 방위산업 매출 안정성 강화 예상됨.

부정 영향 종목

  • Caterpillar Inc. Industrials
    우크라이나 전쟁 장기화 시 건설 및 중장비 수요 불확실성 직접적. 글로벌 인프라 투자 지연으로 매출 성장 둔화 가능성 있음.
이 내용에 포함된 데이터와 의견은 뉴스핌 AI가 분석한 결과입니다. 정보 제공 목적으로만 작성되었으며, 특정 종목 매매를 권유하지 않습니다. 투자 판단 및 결과에 대한 책임은 투자자 본인에게 있습니다. 주식 투자는 원금 손실 가능성이 있으므로, 투자 전 충분한 조사와 전문가 상담을 권장합니다.
안다쇼핑
Top으로 이동