[뉴스핌=이영기 기자] 우리투자증권(대표이사 김원규)은 대표적인 절세상품인 연금저축계좌와 소득공제 장기펀드(이하 소장펀드)를 판매하고 있다.
지난해 세법 개정으로 대부분의 소득공제항목들이 세액공제로 전환돼 직장인들은 내년 연말정산 환급액이 올해보다 크게 줄거나 오히려 추가 납부해야 할 것으로 예상된다.
우투는 현재 연금저축펀드 58종, 소장펀드 16종의 라인업을 구축함과 동시에 상품전문가로부터 상품 가입조건, 세제, 유의사항 등 자세한 가입 상담을 받을 수 있도록 했다.
추천 펀드상품과 포트폴리오 구성 등 상품 컨설팅을 통해 절세 효과 극대화를 추구하며, 안정적인 운용수익 관리도 가능하다.
우선 100세시대 연금저축계좌는노후대비 절세상품으로 가입조건에 제한이 없고 연간 최대 1800만원까지 납입이 가능하다.
연간400만원 한도로 13.2%(지방소득세 포함) 세액공제를 받을 수 있고, 최대 52만8000원의 세금을 환급 받을 수 있다.
또 운용 중에는 세금이 발생하지 않아 만 55세 이후 연금 수령 시 연금소득세로 저율 과세되는(연령대별로 5.5%~3.3%) 효과를 누릴 수 있다.
특히, 작년 소득세법 개정에 따라 공적연금을 제외한 사적연금소득만으로도 최대 연 1200만원까지 분리과세가 적용되었다.
소장펀드는 직전 년도 총 급여소득이 5000만원 이하인 근로소득자만 가입이 가능하며 가입 후 소득이 늘더라도 총 급여소득액이 8000만원이 될 때까지 소득공제 혜택을 받을 수 있다.
연간 최대 납입액인 600만원을 납입했을 경우 납입액의 40%인 최대 240만원의 소득공제를 받을 수 있다.
과세소득이 과세표준 1200만원~4600만원 구간에 해당한다고 가정했을 때 연말정산시 39만6000원(240만원X세율 16.5%)을 환급 받을 수 있다.
이는펀드에서 수익이 발생하지 않는다 해도 최소 연 6% 이상의 수익을 얻는 것과 동일한 효과다. 단, 가입기간을 최소 5년 이상 유지해야된다.
한편, 우투는 6월 30일까지 100세시대 연금저축펀드계좌와 소장펀드에 가입 또는 이체하는 고객 대상의 이벤트를 진행한다.
해당 상품 가입 시 일정 조건을 충족하는 고객이라면 1만원 상당의 모바일기프티콘을받을 수 있고, 1000만원 이상을 100세시대 연금저축계좌에가입하거나 타사에서 이전해 올 경우 명품 우산 역시수령 가능하다.
상기 고객들을 대상으로 추첨을 통해 노트북, 아이패드 미니, 외식상품권을 추가로 증정한다.
[뉴스핌 Newspim] 이영기 기자 (007@newspim.com)
