전체기사 최신뉴스 GAM
KYD 디데이
중국 마켓·금융

속보

더보기

원유 선물 재테크 '위안유바오' 후폭풍, 중국 개인 손실 1조원

기사입력 : 2020년04월27일 17:25

최종수정 : 2020년04월27일 17:25

중국은행 출시 원유선물 연계 파생금융상품 손실 눈덩이
중국 주요 은행 유사 원유 투자 상품 출시,추가 피해 예상

[서울=뉴스핌] 강소영 기자=사상 초유의 '마이너스 유가' 출현에 중국 금융 재테크 시장의 수많은 개인 투자자들이 '패닉' 상태에 빠졌다. '저점매수 투자' 개념으로 섣불리 원유 선물 상품에 투자했다가 막대한 손실을 떠안게 됐기 때문이다. 투자 실패 충격에 극단적인 선택을 하는 사람이 생겨나고, 단체 소송 및 항의가 이어지는 등 이번 사태가 사회 문제로 확대되자 중국 금융 감독 당국이 개입에 나섰다. 

최근 문제로 떠오른 원유 선물 투자 파생상품은 중국 4대 국유 상업은행 중 한 곳인 중국은행이 2018년 1월 출시한 '위안유바오(原油寶)'이다. 중국은행이 개인 고객을 대상으로 설계한 '재테크 상품'으로 중국 국내외 원유 선물 거래 가격과 연계된 것이 특징이다. 마이너스 거래가를 기록한 미국 서부 텍사스산 원유(WTI) 등 국제 원유의 비중이 높다. 

◆ 원물선유 재테크, 개인 투자자 총손실 최소 1조 5000억원 

'위안유바오' 사태의 시작은 20일 뉴욕상업거래소에서 5월 인도분 WTI 가격이 배럴당 -37.63달러를 기록하면서다.  21일 중국은행은 '위안유바오' 투자자들에게 추가 증거금 납입(마진콜)을 요구하며 관련 계좌 자금을 동결했다. 

'위안유바오'에 투자한 6만 여명의 투자자들은 정신적 공황 상태에 빠졌다. 투자 손실률이 300%에 달하고, 총 손실 규모는 보수적으로 추산해도 90억 위안(약 1조 5600만원)을 넘어섰다. 손실 규모가 최고 300억 위안(약 5조 2000억원)에 이를 수 있다는 주장도 나왔다. 투자자들은 퇴직자, 교사, 대학원생, 직장인 등 고액 자산가가 아닌 평범한 시민들이 대부분이다. 

'위안유바오'는 개인투자자들이 상대적으로 안전하게 투자할 수 있는 ETF 혹은 ETN 상품은 아니다. 원유 선물 거래를 참고하는 복잡한 금융 파생상품이다. 원칙적으로 개인투자자들은 '시장 조성자'인 중국은행과 거래하는 개념으로 설계됐다. 이론적으로 고객이 수익을 실현하면 중국은행이 손실을 보는 구조다.

다만, 중국은행은 사전에 마련한 헷징(리스크 회피) 장치를 통해 손실을 방어할 수 있다고 중국 매체는 소개했다. 레버리지 상품은 아니다. 그러나 중국 매체 차이신(財新)은 '위안유바오'의 설계 특성으로 인해 연계된 국제 원유 거래가가 마이너스라는 극단적인 상황이 연출되면서 결과적으로 레버리지가 무한대로 커지는 '악효과'가 발생하게 됐다고 지적했다.  

개인 투자자들이 '위안유바오' 상품에 납부한 증거금은 총 42억위안이다. 유가가 마이너스를 기록하면서 증거금 전액이 손실로 넘어갔다. 여기에 중국은행에 납부해야 할 추가 증거금이 58억 위안 수준이다. 

투자자들은 원금 손실도 모자라 추가 자금을 납부해야 하는 상황을 받아들이기 힘들다는 반응이다. 이미 중국은행을 대상으로 집단 소송을 준비하는 움직임도 나타나고 있다.

차이징(財經)의 보도에 따르면, 25일 '위안유바오' 투자 피해자 모임 SNS에 한 투자자가 손실 규모를 감당하지 못해 푸젠성(福建省)의 모 병원에서 극단적 선택을 했다는 내용의 동영상이 전해졌다. 실제로 이 동영상에서 거론된 병원에서 같은 날 투신 사고가 확인됐지만, 극단적 선택의 이유가 '위안유바오' 투자 실패인지는 아직 확인되지 않았다고 차이징은 보도했다.

이 밖에도 투자 실패로 "이혼 위기에 처했다","절망한 나머지 자꾸 나쁜 생각을 하게 된다"라며 고통을 호소하는 투자자들이 늘어나고 있다.

중국은행 측은 투자손실의 책임이 개인 투자자에게 있다는 입장이다. 그러나 투자자들은 중국은행의 투자위험 등급 설정에 문제가 있고, 투자자들에게 해당 상품에 대한 충분한 설명을 해주지 않았다고 주장한다.

'위안유바오' 상품의 투자 위험 등급은 C3~4로 책정됐다. 중국의 금융 투자 상품은 크게 △ 수익형(낮은 수익과 낮은 리스크) △ 성장형(고위험 고수익) △ 균형형(중간 정도의 리스크와 수익)으로 분류되는데, c3~4는 균형형 투자자로 분류되는 것이 일반적이다. 이 상품 가입을 위해 투자위험 성향 테스트를 받았던 대다수의 투자자들은 '50% 수준의 원금 손실 리스크를 수용할 수 있는 균형형 투자자'로 분류됐다고 밝혔다. 

그러나 결과적으로 '위안유바오'는 원금 전액 손실과 더불어 추가 증거금까지 납부해야 하는 고위험 상품으로 드러났다. 

게다가 중국은행이 중간에 최소 거래 단위를 상향 조정해 투자자들의 피해가 커졌다. 대학원생인 샤오신(小新)은 메이르징지르바오(每日經濟日報)와의 인터뷰에서 "처음에는 몇 배럴 단위 거래가 가능했고, 수익도 실현했다. 그러나 은행이 최소 거래단위를 10배럴로 지정하면서 투자 단위도 커지게 됐다"라고 밝혔다. 

상하이, 광저우 및 선전 등 중국 주요 도시에서 수만명의 투자자들이 중국은행 지점 앞에서 시위를 이어가고 있다. 이미 수 천명의 피해자들은 법원에 중국은행을 재테크 상품 불완전 판매로 고소한 상태다.

투자자들은 정부가 △ 위안유바오의 상품 설계에 대한 재심사 △ 중국은행의 판매 행위의 위법성 △ 투자위험도 설정의 적합성 진단 △ 중국은행 상품 설계 문제로 인한 연대 책임 의무 규명 등에 나설것을 촉구하고 있다. 

베이징 징스법률사무소 금융자본부 책임자인 장완(張婉) 변호사도 중국은행이 '위험 고지 의무'를 충실하게 이행하지 않았다과 지적했다. 

◆ 중국 주요 은행 상황도 비슷, 원유 선물 투자 손실 규모 늘어날 듯 

중국 금융 당국도 사건 조사에 착수할 예정이다. 베이징르바오(北京日報)는 '위안유바오' 피해자가 국가청원국(國家信訪局)에 피해자 구제 및 진상 조사를 촉구하는 청원을 제출했고, 이미 해당 내용이 은행보험감독관리위원회와 중국은행에 전달됐다고 보도했다. 국가청원국에 접수된 사항은 60일 이내에 처리돼야 한다.

'투자자 위험감수' 원칙을 고수했던 중국은행은 금융 당국의 개입 소식이 전해진 후 증거금 강제징수를 보류하고, 투자자들의 피해를 줄이기 위해 최선을 다해겠다는 입장을 밝혔다. 

'위안유바오' 사태는 중국 재테크 시장의 고질적인 문제점을 다시 한 번 드러냈다. 은행들이 수익을 내기 위해 복잡한 금융상품을 '재테크 상품'이라는 명목으로 위험감수능력이 약한 개인 투자자들에게 쉽게 판매하는 관행이 여전히 지속되고 있음을 보여줬다. 또한,  순금·주식 심지어 복잡한 선물 상품까지 가격이 하락하면 무조건 사고 보는 개인 투자자들의 '묻지마 투자'에도 경종을 울렸다. 

복수의 중국 매체들은 중국은행 외에도 공상은행, 건설은행, 교통은행, 농업은행, 민생은행, 평안은행 등 중국의 주요 은행들이 모두 위안유바오와 유사한 원유 선물 투자 상품을 출시한 만큼 피해 규모는 앞으로 더욱 커질 수 있다고 경고했다. 이들 은행 모두 원유 선물 투자 상품을 '낮은 리스크'의 보통 재테크 상품으로 분류해 판매하고 있는 것으로 알려졌다. 

jsy@newspim.com

[뉴스핌 베스트 기사]

사진
[콘리뷰] 8만팬 매료시킨 블랙핑크 [고양=뉴스핌] 이지은 기자 = 솔로 활동을 마치고 다시 완전체로 뭉친 그룹 블랙핑크가 새로운 월드투어의 포문을 열었다. 강렬한 퍼포먼스에도 흔들림 없는 안정적인 라이브를 선보이며 블랙핑크는 '월드 클래스'의 면모를 다시 한 번 각인시켰다. 블랙핑크가 지난 5일부터 6일, 양일간 경기 고양시에 위치한 고양종합운동장에서 새 월드투어 '데드라인(DEADLINE)'을 개최했다. 이번 공연은 K팝 걸그룹 최초로 고양종합운동장 주경기장에 단독 입성한 것이자, 1년 10개월 만의 투어이다. 양일간 공연에는 7만8000명의 팬들이 함께 했다. [고양=뉴스핌] 이지은 기자 = 경기 고양에 위치한 고양종합운동장에서 블랙핑크의 새 월드투어 '데드라인'을 개최했다. [사진=YG엔터테인먼트] 2025.07.06 alice09@newspim.com 지난 월드투어 '본 핑크(BORN PINK)'로 전 세계 팬들과 만나왔던 블랙핑크는 이번 새 투어의 포문을 '킬 디스 러브(Kill This Love)'로 열었다. 이어 '핑크 베놈(Pink Venom)'로 공연장을 한순간에 압도시켰다. 이날 지수는 "'2025 블랙핑크 데드라인 월드투어-고양'에 오신 모든 분들을 환영한다. 둘째 날이니 다들 더 잘 노실 수 있을 거라고 생각한다"고 말했다. 이어 멤버들은 각자 소개를 짧게 한 후 '하우 유 라이크 댓(How You Like That)'을 이어갔다. 플로어 석에 앉은 팬들은 모두 자리에서 일어나 블랙핑크의 공연을 즐겼고, 노래를 따라 부르며 환호했다. 고양종합운동장에 모인 팬덤 블링크는 블랙핑크의 히트곡이 연달아 나오자 엄청난 열기를 뿜어내며 열광했다. 이들은 팬들의 호응에 보답하듯 강렬한 퍼포먼스에도 불구하고 안정적인 라이브로 '불장난'과 '셧 다운(Shut Down)'으로 분위기를 이어갔다. 특히 솔로 활동을 통해 개인 역량을 최고치로 이끌어낸 이들은 공연 중간 중간 팬들의 호응을 이끌어내며 노련미를 뽐냈다. 개인 활동으로 국내외 차트에서 새로운 기록을 써내려갔던 이들은 이번 콘서트 중간 중간 솔로 무대를 선보였다. 개인 무대가 시작되기 전, 댄서들은 편곡된 블랙핑크의 노래에 맞춰 퍼포먼스를 선보이며 다채로운 볼거리를 선사했고 팬들은 아낌없는 박수를 보냈다. [고양=뉴스핌] 이지은 기자 = 경기 고양에 위치한 고양종합운동장에서 블랙핑크의 새 월드투어 '데드라인'을 개최했다. [사진=YG엔터테인먼트] 2025.07.06 alice09@newspim.com 이후 지수는 '어스퀘이크&유어 러브(earthquake&Your Love)'로 솔로 무대의 시작을 알렸다. 이어 리사는 미국 최대 페스티벌 코첼라에서 해외 팬들을 사로잡았던 '뉴 우먼&록스타(New Woman&Rockstar)'을 선곡하며 객석을 단숨에 압도시켰다. 팬들은 자리에서 모두 일어나 열광하며 리사의 무대를 온전히 즐겼다. 다시 완전체로 무대에 오른 블랙핑크는 '프리티 새비지(Pretty Savage)'와 '돈트 노우 왓 투 두(Don't Know What To Do)'와 '휘파람'을 쉼 없이 소화했다. 특히 '돈트 노우 왓 투 두' 무대에서는 멤버들은 자유롭게 무대를 누비며 팬들과 시선을 맞췄다. 팬들은 함께 뛰어달라는 멤버들의 요청에 자리를 박차고 일어나 함께 뛰며 즐기며 장관을 이뤄냈다. 이어 블랙핑크는 '휘파람', '스테이(STAY)', '러브시크 걸(Lovesick Girl)'을 연달아 소화하며 쉴 틈 없이 공연의 중반을 향해 달렸다. 이들은 무대 중간마다 팬들의 환호성을 유도했고, 팬들은 모두 자리에서 일어나 함께 뛰어 놀았다. 다시 이어진 솔로 무대에서는 미국 코첼라를 압도시켰던 제니가 '만트라&위드 더 IE&라이크 제니(Mantra&with the IE&like JENNIE)'를 선보였다. 제니의 솔로 무대가 시작되자 팬들은 우레와 같은 엄청난 환호성을 내질렀다. 이어 솔로무대의 마지막은 로제가 장식했다. 그는 "'3AM'이라는 곡을 하려고 한다. 이 곡을 쓰게 된 게, 작년에 음악 작업을 할 때 컨디션이 안 좋았을 때였는데 스튜디오에 갔는데 선물 같은 곡이 있었다. 갈 곳을 헤맬 때 집 같은 느낌이 필요했는데 '너가 내 집이 됐으면 좋겠다'라는 가사가 있었다. 지금까지도 저한테 위로가 되는 곡이다. 여러분에게도 그런 곡이길 바란다"고 말했다. 이어 로제는 통기타 연주에 맞춰 서정적인 분위기의 '3AM'을 선보였다. 이어 '톡식 틸 디 엔드(toxic till the end)'와 최근 빌보드에서 우수한 성적을 거둔 브루노 마스와 협업곡 '아파트(APT.)'로 떼창의 무대를 만들었다. [고양=뉴스핌] 이지은 기자 = 경기 고양에 위치한 고양종합운동장에서 블랙핑크의 새 월드투어 '데드라인'을 개최했다. [사진=YG엔터테인먼트] 2025.07.06 alice09@newspim.com 다시 완전체로 무대에 오른 블랙핑크는 무려 2년 8개월 만의 신곡 '뛰어(JUMP)'를 공개했다. 신곡의 트레일러 영상이 나오자 팬들은 기대감에 부풀어 함성을 내질렀다. '뛰어'는 팬들과 모두 함께 뛰어 놀며 즐길 수 있는 분위기로 꾸며졌다. 신곡 무대가 끝난 후 블랙핑크는 '붐바야'로 열기를 더했다. 지수는 "저희도 이번에 단체 무대랑 솔로 무대를 준비하면서 솔로로도 다양한 색깔을 낼 수 있어서 다양한 색을 낼 수 있을 거라고 생각해서 떨렸다. 무엇보다 즐거웠던 건 신곡이었던 것 같다"고 말했다. 이어 "저희 신곡이 곧 공개될 예정인데, 공개되면 많이 사랑해주시길 약속해주셨으면 좋겠다"고 덧붙였다. 리사는 "어제부터 정말 너무 떨렸다. 아직도 떨리는데 저희랑 같이 놀고 있는 모습을 보니까 너무 좋다. 한국에서 월드투어가 첫 시작인데 그게 너무 뜻 깊은 것 같다"며 소감을 밝혔다. 제니는 "첫 시작에 많은 분들이 와주셔서 감사하다. 아직까지도 너무 설렌다. 오늘을 마지막으로 월드투어를 떠나서 아쉬운데 블링크와 다시 만나는 날이 왔으면 좋겠다"고 덧붙였다. 지수는 "이제 곡이 얼마 안 남았다. 마지막 곡은 모두 같이 일어나서 함께 뛰어주셨으면 좋겠다"고 말하며 '뚜두뚜두(DDU-DU DDU-DU)'와 '마지막처럼', 그리고 '포에버 영(Forever Young)'으로 첫 월드투어를 성료했다. 2시간 동안 총 19곡을 선보였지만, 팬들은 아쉬운 마음을 담아 '앙코르'를 외쳤다. 다시 무대에 오른 블랙핑크는 신곡 '뛰어'와 더불어 '리얼리(REALLY)', 그리고 '시 유 레이터(SEE YOU LATER)'로 팬들의 아쉬움을 달래며 막을 내렸다.   alice09@newspim.com 2025-07-06 21:09
사진
삼척 39도 등 동해안 기온 신기록 [강릉=뉴스핌] 이형섭 기자 = 강원 동해안과 내륙에 폭염특보가 이어지는 가운데 6일 삼척에서 낮 최고기온이 39도를 기록하는 등 강릉·동해·북강릉에서도 역대급 고온 현상이 나타났다. 폭염특보 현황, 일최고체감온도 및 일최고기온 분포도.[사진=기상청] 2025.07.06 onemoregive@newspim.com 폭염경보는 강원동해안(고성평지, 속초평지 제외), 양양평지, 강원남부산지에 발효 중이며 강원내륙과 산지를 포함한 다수 지역에는 폭염주의보가 내려져 있다. 이날 오후 5시 기준 하조대(양양) 37.9도, 강릉 38.7도, 동해 36.5도, 삼척 39.0도 등 주요 해안 지점에서 체감온도가 크게 치솟았다. 이번 극심한 더위는 일본 남쪽 해상 고기압의 가장자리를 따라 서풍이 유입되면서 발생했다. 특히 산맥을 넘어 동쪽으로 이동하는 뜨거운 바람이 가열돼 동해안을 중심으로 일최고기온 신기록을 경신했다. 북강릉은 기존 최고치인 37.1도를 넘어선 37.9도를 기록했고 동해시 역시 종전 극값인 37.3도를 뛰어넘어 올해 들어 가장 높은 기온인 38.3도를 보였다. 당분간 기온은 평년보다 높게 유지될 전망이다. 8일부터는 동풍의 영향으로 내륙 중심으로 더위가 심화될 가능성이 있으며 일부 지역에서는 열대야까지 예상된다. 관련 기관은 온열질환 예방을 위해 야외 활동 자제와 음식물 관리 철저를 당부했다. 영유아와 노약자 등 취약계층 건강관리에도 각별한 주의가 필요하다며 실내외 작업장 및 농촌 현장에서는 충분한 수분 섭취와 휴식 공간 마련을 강조했다. 축산농가는 가축 폐사 방지를 위해 송풍 및 분무 장치 가동과 사육 밀도 조절이 요구된다. 8일 이후에는 일부 해안지역에서 폭염특보 완화 가능성도 있을 전망이다. onemoregive@newspim.com 2025-07-06 22:05
안다쇼핑
Top으로 이동