[뉴스핌=김선엽 기자] 어린이날을 맞아 자녀를 위한 조기 재무설계의 필요성이 대두되면서 어린이 펀드에 대한 관심이 모아지고 있다. 

5월 현재 20개의 주식형 펀드가 어린이 고객을 대상으로 운용되고 있다. 어린이펀드에 가입할 때에는 일반 펀드와의 차이점이 무엇인지, 장기 운용성과와 펀드 운용규모가 작아 강제 청산될 위험은 없는지 등을 꼼꼼히 살펴봐야 한다. 

4일 KG제로인에 따르면 최근 5년간 펀드 운용성과가 가장 좋은 ‘한국밸류10년투자 어린이증권투자신탁1호(주식)’는 장기가치투자 대표운용사로 잘 알려진 한국투자밸류자산운용에서 어린이 고객만을 대상으로 운용중인 펀드다. 

이 펀드는 기업의 실질적인 가치에 비해 저평가된 주식을 매수한 후 적정한 가격에 매도해 수익을 얻는 가치투자방식으로 운용된다. 

2011년 5월 설정 이후 누적수익률이 83.64%로 같은 기간 KOSPI 주식시장 상승률 3.26%보다 우수한 성과를 보이고 있다. 

뿐만 아니라 일반적으로 3개월까지만 환매수수료를 부과하는 타펀드 대비 국내에서 최장기 환매수수료 부과기간인 10년을 적용하고 있다. 

10년 이상을 투자기간으로 삼아 확고한 장기가치투자 원칙을 바탕으로 펀드를 운용함으로써 안정적이면서 높은 수익을 추구한다고 한국밸류 측은 설명했다. 또한 이 펀드는 업계 최저 수준의 보수를 적용하고 있어 장기 펀드 투자에 대한 비용 부담이 낮은 것도 장점이다. 

한국투자밸류자산운용은 가정의 달을 맞이해 어린이 펀드 신규 가입고객을 대상으로 ‘카카오프렌즈’ 사은품을 제공하는 이벤트도 실시한다. 

이 펀드에 10만원 또는 20만원 이상 신규 가입해 60개월 이상 자동이체를 등록하거나 300만원이상 또는 500만원 이상 임의식으로 가입하면 각각 1만원, 3만원 상당의 카카오프렌즈 캐릭터 상품을 제공하는 이벤트는 6월 30일까지 계속된다. 

한편, 대부분 어린이펀드는 어린이 경제 교육, 눈높이 자산운용보고서, 체험학습 기회 제공 등 어린이들을 위한 많은 부가서비스를 제공해 주고 있다. 내 아이에게 일찍부터 경제관념을 심어줄 수 있고 펀드가입 자체만으로 자녀들의 올바른 저축습관 및 장기투자의 개념을 정립할 수 있어 훌륭한 금융교육이 될 것이란게 전문가들의 평가다. 

또 일반펀드와 비슷하지만 상대적으로 장기 투자에 더 초점을 맞추고 있어 성인이 될 때까지 10년 정도 투자해 대학교 학비, 결혼자금 등 목돈을 마련할 수 있다는 점에서 매우 유용하다. 

금융선진국일수록 어릴 때부터 경제 교육을 철저하게 준비한다는 것을 이제는 많은 부모들이 인지하고 있다. 이런 트렌드를 반영해 요즘 어린이 관련 금융상품이 다양해지고 이에 따라 증여세 절감 및 세무서비스 등 다양한 부가서비스도 늘고 있다. 따라서 상품 가입 시 부가서비스를 꼼꼼히 따져보고 고르는 지혜도 필요하다.

어린이펀드 수익률 비교 <자료=KG제로인>

[뉴스핌 Newspim] 김선엽 기자 (sunup@newspim.com)