[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 이베스트투자증권에서 23일 삼성화재(000810)에 대해 '안정적 이익흐름 전망'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 340,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 13.0%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 삼성화재 리포트 주요내용
이베스트투자증권에서 삼성화재(000810)에 대해 '23년 4분기 순이익은 1,752억원으로 시장예상을 소폭 하회. 보험손익 부진은 계절적 예실차 감소와 가정변경으로 인한 손실비용 확대에 기인. 고수익성 상품 위주 매출확대로 신계약 CSM 배수 개선추세가 이어지고 있고 유지율 또한 23
년 하반기 이후로는 추가하락이 제한되면서 대규모 CSM 조정 우려는 낮아진 상황. 4분기중 위험손해율은 상승했으나 자동차 및 일반보험 손익은 전년동기대비 개선되는 등 전반 적인 효율성지표는 양호한 모습. 향후에도 견조한 CSM 증가를 바탕으로 보험손익 개선 추세는 이어질 전망. 투자손익의 경우 채권교체매매 처분손실 축소 등으로 변동성이 완화 되면서 향상된 이익창출역량 지속 예상'라고 분석했다.
또한 이베스트투자증권에서 '정책당국의 밸류업 프로그램 기대감으로 최근 주가는 가파른 상승세 시현. 실적 추정치 변경을 반영해 목표주가를 기존대비 13% 상향하며 매수의견 유지. 금리 사이클 전환 등자본관리 필요성 증대에도 동사는 킥스비율이 270%에 달해 업종 내 가장 높은 자본력을 보유. 주주환원 확대 관련 기대감 지속되는 가운데 23년과 유사한 배당성향 하에서도 예상 배당수익률은 6% 수준. 향후 주주환원 확대 관련 세부 방안에 관심'라고 밝혔다.
◆ 삼성화재 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 290,000원 -> 340,000원(+17.2%)
- 이베스트투자증권, 최근 1년 목표가 상승
이베스트투자증권 전배승 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 340,000원은 2023년 11월 14일 발행된 이베스트투자증권의 직전 목표가인 290,000원 대비 17.2% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 이베스트투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 03월 17일 270,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 340,000원을 제시하였다.
◆ 삼성화재 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 340,733원, 이베스트투자증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 이베스트투자증권에서 제시한 목표가 340,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 340,733원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 340,733원은 직전 6개월 평균 목표가였던 292,200원 대비 16.6% 상승하였다. 이를 통해 삼성화재의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 삼성화재 리포트 주요내용
이베스트투자증권에서 삼성화재(000810)에 대해 '23년 4분기 순이익은 1,752억원으로 시장예상을 소폭 하회. 보험손익 부진은 계절적 예실차 감소와 가정변경으로 인한 손실비용 확대에 기인. 고수익성 상품 위주 매출확대로 신계약 CSM 배수 개선추세가 이어지고 있고 유지율 또한 23
년 하반기 이후로는 추가하락이 제한되면서 대규모 CSM 조정 우려는 낮아진 상황. 4분기중 위험손해율은 상승했으나 자동차 및 일반보험 손익은 전년동기대비 개선되는 등 전반 적인 효율성지표는 양호한 모습. 향후에도 견조한 CSM 증가를 바탕으로 보험손익 개선 추세는 이어질 전망. 투자손익의 경우 채권교체매매 처분손실 축소 등으로 변동성이 완화 되면서 향상된 이익창출역량 지속 예상'라고 분석했다.
또한 이베스트투자증권에서 '정책당국의 밸류업 프로그램 기대감으로 최근 주가는 가파른 상승세 시현. 실적 추정치 변경을 반영해 목표주가를 기존대비 13% 상향하며 매수의견 유지. 금리 사이클 전환 등자본관리 필요성 증대에도 동사는 킥스비율이 270%에 달해 업종 내 가장 높은 자본력을 보유. 주주환원 확대 관련 기대감 지속되는 가운데 23년과 유사한 배당성향 하에서도 예상 배당수익률은 6% 수준. 향후 주주환원 확대 관련 세부 방안에 관심'라고 밝혔다.
◆ 삼성화재 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 290,000원 -> 340,000원(+17.2%)
- 이베스트투자증권, 최근 1년 목표가 상승
이베스트투자증권 전배승 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 340,000원은 2023년 11월 14일 발행된 이베스트투자증권의 직전 목표가인 290,000원 대비 17.2% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 이베스트투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 03월 17일 270,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 340,000원을 제시하였다.
◆ 삼성화재 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 340,733원, 이베스트투자증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 이베스트투자증권에서 제시한 목표가 340,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 340,733원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 340,733원은 직전 6개월 평균 목표가였던 292,200원 대비 16.6% 상승하였다. 이를 통해 삼성화재의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.