[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 현대차증권에서 14일 삼성화재(000810)에 대해 '더 넉넉해진 곳간'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 350,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 39.2%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 삼성화재 리포트 주요내용
현대차증권에서 삼성화재(000810)에 대해 '일회성 제외 시 양호한 실적. 특히 신계약 유입 효과가 인상적. 이 같은 신계약 유입 효과가 지속되기는 어렵다고 예상. 당분간 주가는 쉬어 가는 흐름 지속될 듯. YTD 주가 수익률 25.8%로 이미 KOSPI 대비 18.3%p 초과 상승한 데다 시기상 자보료 및 실손 보험료 관련 규제 불확실성도 확대되고 있어 단기적으로는 주가 초과 상승 여력 축소될 전망. 아직 회사 측의 배당 가이던스 부재하지만, 상기 요인들을 감안하여 올해 배당성향 33%를 가정했을 때 보통주 DPS 15,500원으로 추정치 제시하며 이에 따른 기대 배당수익률은 6.2%.'라고 분석했다.
또한 현대차증권에서 '분기 지배주주순이익은 전분기 대비 28.9% 감소한 4,282억원, 별도 순이익은 4,032억원 기록. 계절성과 계리적 가정 가이드라인 적용에 따라 보험손익이 전분기 대비 14.0% 감소하였고, 시중금리 상승에 따른 평가손실 및 채권 교체매매 매각 손실 등으로 투자영업이익도 크게 둔화. 표면 실적 부진하나, 일회성 요인이 약 1,600억원인 점에서 이를 제외 시 양호한 수준으로 판단. 보험손익에서 CSM/RA 상각액은 2.7% 늘어났으나 예실차 손익은 12.4% 감소했고, 실손 보험 계리적 가정 변경에 따른 손실부담계약비용은 64억원 인식.'라고 밝혔다.
◆ 삼성화재 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 270,000원 -> 350,000원(+29.6%)
- 현대차증권, 최근 1년 목표가 상승
현대차증권 이홍재 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 350,000원은 2023년 05월 15일 발행된 현대차증권의 직전 목표가인 270,000원 대비 29.6% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 현대차증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 02월 22일 270,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 350,000원을 제시하였다.
◆ 삼성화재 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 315,846원, 현대차증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 현대차증권에서 제시한 목표가 350,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 315,846원 대비 10.8% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 DB금융투자의 360,000원 보다는 -2.8% 낮다. 이는 현대차증권이 타 증권사들보다 삼성화재의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 315,846원은 직전 6개월 평균 목표가였던 276,417원 대비 14.3% 상승하였다. 이를 통해 삼성화재의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 삼성화재 리포트 주요내용
현대차증권에서 삼성화재(000810)에 대해 '일회성 제외 시 양호한 실적. 특히 신계약 유입 효과가 인상적. 이 같은 신계약 유입 효과가 지속되기는 어렵다고 예상. 당분간 주가는 쉬어 가는 흐름 지속될 듯. YTD 주가 수익률 25.8%로 이미 KOSPI 대비 18.3%p 초과 상승한 데다 시기상 자보료 및 실손 보험료 관련 규제 불확실성도 확대되고 있어 단기적으로는 주가 초과 상승 여력 축소될 전망. 아직 회사 측의 배당 가이던스 부재하지만, 상기 요인들을 감안하여 올해 배당성향 33%를 가정했을 때 보통주 DPS 15,500원으로 추정치 제시하며 이에 따른 기대 배당수익률은 6.2%.'라고 분석했다.
또한 현대차증권에서 '분기 지배주주순이익은 전분기 대비 28.9% 감소한 4,282억원, 별도 순이익은 4,032억원 기록. 계절성과 계리적 가정 가이드라인 적용에 따라 보험손익이 전분기 대비 14.0% 감소하였고, 시중금리 상승에 따른 평가손실 및 채권 교체매매 매각 손실 등으로 투자영업이익도 크게 둔화. 표면 실적 부진하나, 일회성 요인이 약 1,600억원인 점에서 이를 제외 시 양호한 수준으로 판단. 보험손익에서 CSM/RA 상각액은 2.7% 늘어났으나 예실차 손익은 12.4% 감소했고, 실손 보험 계리적 가정 변경에 따른 손실부담계약비용은 64억원 인식.'라고 밝혔다.
◆ 삼성화재 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 270,000원 -> 350,000원(+29.6%)
- 현대차증권, 최근 1년 목표가 상승
현대차증권 이홍재 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 350,000원은 2023년 05월 15일 발행된 현대차증권의 직전 목표가인 270,000원 대비 29.6% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 현대차증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 02월 22일 270,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 350,000원을 제시하였다.
◆ 삼성화재 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 315,846원, 현대차증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 현대차증권에서 제시한 목표가 350,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 315,846원 대비 10.8% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 DB금융투자의 360,000원 보다는 -2.8% 낮다. 이는 현대차증권이 타 증권사들보다 삼성화재의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 315,846원은 직전 6개월 평균 목표가였던 276,417원 대비 14.3% 상승하였다. 이를 통해 삼성화재의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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