ISA에 접목해 포트폴리오 제공 예정
[뉴스핌=김지유 기자] KEB하나은행(은행장 함영주)은 지난 2일 국내 은행권 최초로 자체 개발한 로보어드바이저 서비스인 '사이버 피비(Cyber PB)'를 오픈했다고 3일 밝혔다.
이번 서비스는 하나금융경영연구소 및 하나금융투자와의 협업을 통해 국내 은행권 최초로 자체 개발 됐다. 하나은행의 강점인 PB의 자산관리 노하우와 로보어드바이저가 접목된 온라인 자산관리 서비스이다.
<사진=KEB하나은행> |
서비스는 ▲설문지 분석 ▲투자목적 분석 ▲시뮬레이션 ▲모델 포트폴리오 제안 ▲포트폴리오 제안 등 총 5단계로 진행된다.
설문지 분석 단계에서는 하나은행의 자산관리 노하우를 접목해 손님의 투자성향에 대하여 입체적으로 분석한다.
다음 단계인 투자목적 분석에서는 목돈마련, 자녀교육, 은퇴설계, 주택마련, 유산상속등 손님의 투자 목적에 중점을 둔다.
시뮬레이션 단계에서는 손님의 투자성향과 투자목적을 토대로 자동화된 시뮬레이션을 통해 리스크 레벨을 확정하고, 모델 포트폴리오 제안 단계에서는 투자자별 맞춤 모델 포트폴리오를 제공한다.
마지막 포토폴리오 제안 단계에서는 최근 시장 동향과 손님의 추가 투자 니즈를 분석하여 최종적인 포트폴리오를 제안한다.
KEB하나은행 관계자는 "이미 금융자산 3000만원 이상 손님 및 장기거래 손님들도 PB서비스를 받을 수 있도록 행복파트너를 전영업점에 배치한 바 있고, 여기에 이번 서비스 출시로 특정 자산가들에게만 제공되던 PB서비스를 모든 손님에게 간편하게 제공할 수 있게 됐다"고 말했다.
그러면서 "이번 서비스를 개인종합자산관리계좌(ISA)에 접목해 최적화된 포트폴리오를 제공할 예정"이라고 덧붙였다.
[뉴스핌 Newspim] 김지유 기자 (kimjiyu@newspim.com)